Zbieranie płatności

Funkcja pobierania płatności programu Adobe Acrobat umożliwia żądanie płatności online podczas wysyłania dokumentu do podpisu elektronicznego. W ramach obsługi odbiorcy można wysłać dokument do podpisu elektronicznego i pobrać płatność online. Funkcja ta jest udostępniana poprzez połączenie konta Braintree, jeśli jest dostępne, z kontem Acrobat.

Integrując konto Braintree jako bramkę płatności, można dodać pole płatności do formularza wysyłanego za pomocą narzędzia Poproś o podpisy. W polu płatności można skonfigurować jedną z następujących wartości:

• Wartość statyczna, np. wycena usługi.
• Wartość dynamiczna pochodząca z pól obliczeniowych formularza, jak w przypadku formularza zamówienia z wieloma elementami, ilościami i metodami wysyłki.
• Wartość wprowadzana przez odbiorcę, jak w przypadku prośby o darowiznę.

Odbiorcy otrzymują pocztą elektroniczną łącze do umowy. Gdy użytkownik otworzy łącze, program Acrobat umożliwia mu zapoznanie się z umową i złożenie podpisu. Po wybraniu przycisku Zapłać i podpisz integracja z Braintree wyświetla odbiorcom okno płatności, w którym gromadzone są wszystkie wymagane dane osobowe. Integracja ta usprawnia pobieranie płatności zarówno od odbiorcy, jak i od nadawcy.

Uzyskanie dostępu do funkcji Pobierz płatności oraz jej konfiguracja

Po utworzeniu konta Braintree można uzyskać dostęp do funkcji pobierania płatności, klikając myszą opcję menu Podpis elektroniczny na pasku menu nagłówka i zaznaczenie Zbieranie płatności w wyskakującym menu:

Zostanie wyświetlona strona Zbieranie płatności.

Skopiuj i wklej wymagane dane poświadczeń z konta Braintree do powiązanych pól:

• Klucz publiczny
• Klucz prywatny
• Identyfikator handlowca

Kliknij Zapisz po zakończeniu.

Po zatwierdzeniu danych uwierzytelniających i ustanowieniu połączenia z Braintree wyświetlana jest graficzna ikona pokazująca Konto połączone. Kiedy poświadczenia są po raz pierwszy dodawane i zatwierdzane, pole wyboru Włącz płatności za pomocą usługi Braintree jest zaznaczane automatycznie.

Zaznaczenie pola wyboru Włącz płatności za pomocą usługi Braintree aktywuje funkcję płatności do wykorzystania na koncie.

Usunięcie zaznaczenia pola wyboru spowoduje wyłączenie funkcji płatności, ale nie spowoduje wyczyszczenia danych uwierzytelniających, aby można było ponownie włączyć integrację w późniejszym czasie.

Po włączeniu integracji pole Płatność będzie dostępne w środowisku tworzenia.

Przeciąganie i upuszczanie w środowisku tworzenia

Utworzenie formularza płatności wymaga jedynie użycia pola formularza Płatność w umowie.

Pole Płatność znajduje się na dole listy kategorii pól po prawej stronie środowiska autorskiego podczas przygotowywania umowy do podpisu elektronicznego.

Podczas stosowania pola Płatność należy zwrócić szczególną uwagę na jego opcje, ponieważ zależy od nich poprawne działanie formularza.

Dostępne są następujące opcje pól płatności:

Przypisane do – upewnij się, że przypisujesz pole odbiorcy, od którego oczekiwana jest zapłata.

Typ wartości – powiązany z funkcją formularza.

• Wprowadzona wartość to wartość statyczna, bez względu na to, czy będzie to określona wartość, jak wycena, czy zatwierdzona wartość, jak darowizna.
• Obliczona wartość to wartość uzyskana na podstawie formuły uwzględniającej inne pola. Jest ona wykorzystywana w przypadku dynamicznego formularza zamówienia.

Tylko do odczytu – w przypadku zaznaczenia tej opcji nadawca musi się upewnić, że w polu znajduje się wartość stała lub obliczona.

Jeśli opcja nie jest zaznaczona w polu znajduje się domyślna wartość ustawiona na etapie tworzenia formularza lub wartość wprowadzona przez odbiorcę.

Wartość domyślna – używana formularz zawiera stałą wartość w przypadku płatności statycznych lub sugerowaną wartość darowizny.

Waluta – ustawia odpowiednią walutę dla odbiorców docelowych. 1000 jenów ma zupełnie inną wartość niż 1000 funtów.

Zakres wartości – opcja przydatna do ustalenia ograniczonego zakresu wartości darowizn.

Wartość statyczna (wyceny)

W przypadku formularza z wartością statyczną należy określić wartość Wprowadzona podczas jego tworzenia.

• Pole należy zdefiniować jako Tylko do odczytu
• Należy wprowadzić niezerową Wartość domyślną
• Wybierz właściwą walutę dla odbiorcy docelowego

Interfejs wyświetla pole i wartość, ale nie pozwala płatnikowi na zmianę wartości.

Wartość dynamiczna (formularz zamówienia)

Pole Płatność z wartością dynamiczną należy skonfigurować jako wartość obliczoną.

• W przypadku wartości obliczonych pole musi być Tylko do odczytu, dlatego opcja ta jest usunięta z menu właściwości
• Obliczona wartość uzyskiwana jest na podstawie innych pól, na które ma wpływ odbiorca (ilości, metody wysyłki, opcje ubezpieczenia itp.)
• Podczas tworzenia w polu zamiast wartości numerycznej widoczna jest formuła

Wybierz odpowiednią walutę.

Użytkownik widzi pole, którego wartości są dostosowywane w czasie rzeczywistym w miarę wyboru opcji, jednak odbiorca nie ma możliwości bezpośredniego wprowadzania zmian. (Pole podświetlone poniżej).

Wartości określone przez odbiorcę (darowizny)

Pole płatności określane przez sygnatariusza umożliwia użytkownikowi bezpośrednie wprowadzenie wartości płatności. Należy skonfigurować ją jako Wprowadzona oraz wyłączyć funkcję Tylko do odczytu.

Wartość domyślna jest dozwolona, ale można ją swobodnie edytować.

Zakres wartości jest dozwolony i będzie ściśle egzekwowany.  Oznacza to, że możliwe jest ograniczenie najniższej dopuszczalnej wartości.

Interfejs użytkownika wyświetla pole, które podlega pełnej edycji. W zależności od ustawień może ono zawierać wartość domyślną.

Jeśli dolny lub górny próg jest określony i wprowadzona zostanie niezgodna wartość, wystąpi błąd, a odbiorca nie będzie mógł złożyć podpisu przed poprawieniem wartości.

Wartości ujemne są niedozwolone.

Rejestry transakcji

Zapewnianie bezpieczeństwa przechowywanych danych to podstawa w przypadku obchodzenia się z informacjami osobistymi, takimi jak szczegóły płatności. Usługi Acrobat i Braintree udostępniają wyłącznie minimalną ilość informacji potrzebnych do ukończenia transakcji i zapewniają możliwość odpowiedniej kontroli płatności związanej z umową.

Rejestry Braintree

Dokumenty umów oraz rejestry odbiorców i wprowadzanych zmian są przechowywane w systemie Acrobat. Firma Braintree na żadnym etapie nie ma wglądu w zawartość transakcji ani w pełną listę odbiorców. (Z konieczności Braintree musi znać płatników).

W momencie kliknięcia przycisku Zapłać i podpisz w usłudze Braintree otwierany jest element I-frame, a następnie przekazywane są cztery obiekty danych:

1. Typ waluty – potrzebny wyłącznie do upewnienia się, że w usłudze Braintree używane jest odpowiednie konto handlowca
2. Wartość liczbowa w polu Płatność – określa wartości transakcji
3. Adres e-mail płatnika – potrzebny do identyfikacji płatnika
4. Kod udziału w transakcji – potrzebny do bezpośredniego powiązania rejestru płatności z rejestrem umowy

Rejestry w usłudze Acrobat

W usłudze Braintree przechowywane są rejestry płatności. Rejestry powiązane z danymi osobowymi płatnika nie są na żadnym etapie przekazywane do usługi Acrobat.

Po pomyślnym zakończeniu płatności do usługi Acrobat przekazywany jest tylko numer transakcji Braintree. Ten identyfikator transakcji można znaleźć w sekcji Aktywność umowy i Raport kontroli.

Zarządzanie integracją płatności

Opcje konfiguracji

Usługa Braintree oferuje kilka opcji konfiguracji, które mogą znacznie usprawnić proces podpisywania. Każdy ma inne oczekiwania wobec usługi płatności, a dokładne zapoznanie się z funkcjami Braintree jest warte wysiłku.

W przypadku integracji z usługą Acrobat istnieje kilka funkcji, które wiążą się bezpośrednio z procesem podpisywania:

• Waluta – jaką walutę akceptujesz?

Braintree akceptuje szeroką gamę walut i umożliwia utworzenie „konta handlowca” dla każdej zaakceptowanej waluty. Konto handlowca umożliwia także określenie akceptowanych typów płatności (PayPal i/lub odrębne kart kredytowe).

W programie Acrobat pole Płatność należy skonfigurować dla jednego typu waluty. Skonfigurowana wartość stanowi połączenie z kontem handlowca korzystającym z tego samego typu waluty.

Wartości wymienione we właściwościach pola Acrobat zależą od walut zaakceptowanych w kontach handlowca Braintree.

Ustawienie domyślnego konta handlowca spowoduje również określenie domyślnej waluty wczytywanej w polu Płatność w usłudze Acrobat.

• Kontrola pod kątem zduplikowanych transakcji – zapobiega utworzeniu dwóch transakcji i podwójnemu obciążeniu sygnatariusza w wyniku szybkiego dwukrotnego kliknięcia.

Ważne kwestie

Znany problem: płatności są wyłączone po zmodyfikowaniu umowy delegowanej

Istnieje znany problem, który może spowodować, że umowa ominie proces płatności i zakończy się jako udana bez zabezpieczenia płatności. Problem objawia się tylko wtedy, gdy:

1. pierwszy odbiorca deleguje swoje uprawnienia do podpisu;
2. nadawca modyfikuje umowę po tym delegowaniu.

Zalecane jest wyłączenie funkcji modyfikacji umowy w każdej grupie korzystającej z integracji płatności.

Przechowywanie danych i zgodność z normami PCI

Podczas przetwarzania płatności wszystkie informacje są wprowadzane do interfejsu Braintree.

Wszystkie informacje dotyczące płatności są przechowywane wyłącznie na koncie Braintree.

W środowisku Acrobat przechowywane są tylko poświadczenia interfejsu API konta Braintree i numer transakcji, który jest przekazywany z Braintree (zapisywany w rejestrze kontrolnym Adobe Acrobat Sign).

Żadne faktyczne informacje o płatności nie docierają nigdy do systemu Acrobat, co stanowi gwarancję zgodności z normami PCI i zapewnia bezpieczeństwo sygnatariuszowi.

Transakcja przerwana między płatnością a złożeniem podpisu

W przypadku płatności proces składania podpisu składa się z dwóch części:

• Przechwytywanie płatności
• Składanie podpisu

Dzięki temu podziałowi niemożliwe jest ukończenie umowy bez uprzedniego przechwycenia płatności.

Jeśli z jakiegoś powodu proces zostanie przerwany, sygnatariusz może ponownie otworzyć umowę za pomocą oryginalnego łącza (lub łącza przypominającego, jeśli skonfigurowano przypomnienia) i wznowić proces składania podpisu.

Jeżeli płatność została przechwycona przed przerwaniem procesu, informacje ta zostanie wyraźnie zakomunikowana sygnatariuszowi.

Zapobieganie zduplikowanym płatnościom

Usługa Braintree oferuje opcję Kontrola pod kątem zduplikowanych transakcji, która zapobiega utworzeniu wielu transakcji o tym samym identyfikatorze w określonym odstępie czasowym.  Zapobiega to rejestracji wielu płatności z powodu kilkukrotnego kliknięcia przycisku.

Aby skonfigurować opcję Kontrola pod kątem zduplikowanych transakcji:

1. Zaloguj się na koncie Braintree.

2. Przejdź do opcji Ustawienia > Przetwarzanie > Kontrola pod kątem zduplikowanych transakcji.

3. Włącz ustawienie.

Spory dotyczące płatności

Odbiorcy, którzy z jakiegokolwiek powodu chcą zakwestionować płatność, powinni skontaktować się ze stroną wysyłającą umowę, odpowiadając na pierwotną wiadomość e-mail z prośbą o podpisanie.

Usługa Acrobat zapewnia platformę umożliwiającą proces składania podpisu, jednak proces płatności jest przekazywany do Braintree.

Usługa Acrobat nie gromadzi żadnych płatności ani informacji na ich temat, a jedynie zapewnia portal płatniczy skonfigurowany przez nadawcę umowy.