Percevoir des paiements en ligne

La fonctionnalité de collecte des paiements d’Adobe Acrobat vous permet de demander un paiement en ligne lors de l’envoi d’un document pour signature électronique. Vous pouvez envoyer un document pour signature électronique et collecter un paiement en ligne dans le cadre de l’expérience du destinataire. La fonctionnalité est fournie en liant un compte Braintree, le cas échéant, à votre compte Acrobat.

En intégrant un compte Braintree en tant que passerelle de paiement, vous pouvez ajouter un champ à un formulaire que vous envoyez à l’aide de l’outil Demander des signatures. Vous pouvez configurer le champ de paiement pour utiliser l’une des valeurs suivantes :

• Valeur statique, telle qu’un devis pour un service.
• Une valeur dynamique générée à partir des champs du formulaire, comme dans le cas d’un formulaire de commande contenant de multiples articles, quantités et méthodes d’expédition.
• Valeur saisie par le destinataire, telle qu’une demande de don.

Les destinataires reçoivent un lien vers l’accord par e-mail. Lorsqu’ils ouvrent le lien, Acrobat leur permet de consulter l’accord et d’ajouter leur signature. Lorsqu’ils sélectionnent ensuite l’option Payer et signer, l’intégration de Braintree présente aux destinataires une fenêtre de paiement permettant de collecter toutes les informations de paiement personnelles requises. L’intégration rationalise la collecte des paiements pour le destinataire et l’expéditeur.

Accès et configuration de la fonctionnalité Collecter des paiements

Une fois que vous disposez d’un compte Braintree établi, effectuez l’une des opérations suivantes pour accéder à la fonctionnalité de collecte des paiements :

• Dans l’application Acrobat pour poste de travail, accédez aux Outils, faites défiler vers la section Signer électroniquement,  puis sélectionnez Collecter des paiements.
• Connectez-vous à Acrobat en ligne, sélectionnez le menu Signer électroniquement dans la barre de navigation supérieure, puis sélectionnez Collecter des paiements.

La page Collecter des paiements s’affiche.

Copiez et collez les informations d’identification demandées depuis votre compte Braintree dans les champs correspondants :

• Clé publique
• Clé privée
• ID de commerçant

Enregistrez lorsque vous avez terminé.

Une fois les informations d’identification validées et la connexion à Braintree établie, une icône graphique indiquant Compte lié s’affiche. Lorsque les informations d’identification sont ajoutées et validées pour la première fois, la case Activer les paiements avec Braintree est cochée automatiquement.

En cochant la case Activer les paiements avec Braintree, vous activez la fonctionnalité de paiement à utiliser dans le compte.

En décochant la case, vous désactivez la fonctionnalité de paiement, mais vous n’effacez pas les informations d’identification afin que l’intégration puisse être réactivée à une date ultérieure.

Une fois l’intégration activée, le champ Paiement est disponible dans votre environnement de création.

Utilisation de la création par glisser-déposer

Pour créer un formulaire de paiement, il suffit d’utiliser un champ de formulaire Paiement dans un accord.

Le champ Paiement se trouve en bas de la liste des catégories de champs, sur le côté droit de la fenêtre de création, lorsque vous préparez un accord pour la signature électronique.

L’application du champ Paiement requiert d’accorder une attention toute particulière aux options de champ afin de garantir que les fonctionnalités du formulaire fonctionnent correctement.

Les options de champ de paiement comprennent les suivantes :

Affecté à : assurez-vous d’attribuer le champ en question au destinataire qui doit s’acquitter du paiement.  

Type de valeur : celle-ci est liée à la fonction du formulaire.

• La valeur saisie vous donne une valeur statique, qu’il s’agisse d’une valeur donnée comme dans le cas d’un devis ou d’une valeur acceptée, comme pour un don.
• La valeur calculée vous donne une valeur dérivée d’une formule impliquant d’autres champs. Elle est utilisée pour un formulaire de commande dynamique.

Lecture seule : si cette option est cochée, l’expéditeur doit s’assurer que le champ est renseigné soit avec une valeur fixe, soit avec une valeur calculée.

Lorsque cette option n’est pas cochée, la valeur est soit la valeur par défaut définie pendant la création, soit la valeur saisie par le destinataire.

Valeur par défaut : elle est utilisée si votre formulaire comporte une valeur définie pour les paiements statiques ou une valeur suggérée de don.

Devise : définissez la devise appropriée pour votre public cible. 1 000 yens et 1 000 livres sont deux valeurs totalement différentes.

Plage de valeurs : cette option est utile si vous souhaitez créer une plage limitée pour les valeurs de dons.

Valeur statique (devis)

Un formulaire avec valeur statique doit comprendre une valeur Saisie, établie lors de sa création.

• Le champ doit être défini en tant que Lecture seule
• Une Valeur par défaut non nulle doit être saisie
• Choisissez la Devise qui convient pour le destinataire cible

L’expérience utilisateur affiche le champ et une valeur, mais ne permet pas au payeur de modifier cette dernière.

Valeur dynamique (formulaire de commande)

La valeur dynamique du champ de paiement doit être configurée comme étant une valeur Calculée.

• L’option permettant de configurer le champ sur Lecture seule est obligatoire pour les valeurs calculées. Par conséquent, l’option est supprimée du menu des propriétés.
• La valeur calculée est issue d’autres champs avec lesquels le destinataire peut interagir (quantités, méthodes d’expédition, options d’assurance, etc.).
• Lors de la création, la valeur numérique du champ est remplacée par la formule correspondante.

Sélectionnez une Devise appropriée.

L’expérience utilisateur consiste uniquement à visualiser le champ. Les valeurs du champ s’ajustent en temps réel, au fur et à mesure que les options sont sélectionnées, mais le destinataire ne peut pas interagir directement avec ce dernier (champ en surbrillance ci-dessous).

Valeurs définies par le destinataire (dons)

Un champ de paiement défini par le signataire permet à l’utilisateur de saisir directement la valeur du paiement. Il doit être configuré en tant que Valeur saisie et la fonctionnalité Lecture seule doit être désactivée.

Une valeur par défaut peut être utilisée, mais celle-ci pourra être modifiée librement.

Une plage de valeurs peut être utilisée, et celle-ci sera strictement imposée.  Cela signifie que vous pouvez donc limiter la valeur la plus basse acceptable si vous le souhaitez.

L’expérience utilisateur affiche le champ qui est entièrement modifiable, et qui est susceptible de contenir une valeur par défaut s’il a été défini ainsi lors de sa création.

Si une limite supérieure ou inférieure est définie et qu’une valeur en dehors de cette limite est saisie, cela engendre une erreur et le destinataire n’est pas autorisé à signer le formulaire jusqu’à ce que la valeur soit corrigée.

Les valeurs négatives ne sont pas autorisées.

Registre des transactions

S’assurer que les données sont stockées de manière sécurisée est fondamental lorsqu’il s’agit de traiter des informations personnelles comme des coordonnées bancaires. Acrobat et Braintree partagent uniquement le minimum d’informations nécessaires leur permettant d’effectuer la transaction et la vérification du paiement, celui-ci étant lié à un accord.

Registre de Braintree

Seul le système Acrobat détient les documents relatifs aux accords ainsi que les données enregistrées sur les destinataires et les différentes interactions. A aucun moment Braintree ne se voit communiquer le contenu de la transaction ou la liste complète des destinataires. (Par nécessité, Braintree doit avoir connaissance du payeur.)

Une fois que l’utilisateur clique sur le bouton Payer et signer, l’I-frame s’ouvre vers le service de Braintree et quatre éléments de données sont transmis :

1. Le type de devise : requis uniquement pour s’assurer que le compte de commerce approprié est utilisé dans Braintree
2. La valeur numérique du champ de paiement : requise pour comprendre la valeur des données recueillies
3. L’adresse électronique du payeur : nécessaire pour identifier le payeur
4. Le code de participation de la transaction : nécessaire pour relier directement le paiement à l’accord 

Enregistrements Acrobat

Braintree détient les registres de paiement, et aucune information personnelle du payeur n’est jamais transmise à Acrobat.

Une fois le paiement effectué, seul le numéro de transaction Braintree est transmis à Acrobat. Cet ID de transaction se trouve dans la section Activité et le Rapport d’audit de l’accord.

Gestion de l’intégration des paiements

Options de configuration

Le service Braintree propose un certain nombre d’options de configuration qui peuvent considérablement améliorer l’expérience du signataire. Les attentes de chacun envers un service de paiement sont différentes et une exploration complète des fonctions de Braintree peut s’avérer très intéressante.

En ce qui concerne l’intégration d’Acrobat, certaines fonctionnalités sont directement liées à l’expérience du signataire :

• Devise : quelles devises acceptez-vous ?

Braintree prend en charge un grand nombre de devises et vous permet de créer un « compte commercial » pour chaque devise que vous acceptez. Ce compte commercial vous permettra ensuite de définir les types de paiements que vous acceptez (PayPal et/ou cartes de crédit distinctes).

Dans Acrobat, le champ Paiement doit être configuré pour un type de devise. Cette valeur configurée renvoie au compte commerçant présentant le même type de devise. 

Les valeurs indiquées dans les propriétés du champ de signature Acrobat sont dictées par les devises prises en charge dans vos comptes commerciaux Braintree.

Définir un compte commercial par défaut définit également la devise par défaut qui sera utilisée dans le champ de paiement d’Acrobat.

• Vérification des transactions en double : cette option empêche un double-clic rapide de créer deux transactions et que le signataire soit facturé deux fois.

Ce qu’il faut savoir

Problème connu : les paiements sont désactivés après la modification d’un accord délégué

Un problème connu peut amener l’accord à ignorer le processus de paiement et à considérer l’accord comme ayant réussi sans que le paiement soit sécurisé. Le problème se manifeste uniquement lorsque :

1. le premier destinataire délègue son autorité de signature ;
2. l’expéditeur modifie l’accord après cette délégation.

Il est recommandé de désactiver la fonctionnalité Modifier l’accord dans les groupes utilisant l’intégration des paiements.

Contenu et stockage PCI

Au cours du processus de paiement, toutes les informations sont saisies dans l’interface Braintree.

Toutes les informations de paiement sont exclusivement stockées dans le compte Braintree.

L’environnement Acrobat stocke uniquement les informations d’identification de l’API pour le compte Braintree ainsi que le numéro de transaction transmis par Braintree (enregistré dans le journal d’audit d’Acrobat Sign).

Aucune véritable information de paiement n’est transmise au système Acrobat, ce qui garantit à la fois une conformité PCI optimale et la sécurité du signataire.

Transaction interrompue entre le paiement et la signature

Lorsque des paiements sont en jeu, le processus de signature s’opère en deux temps :

• Capture du paiement
• Signature

Cela garantit que le paiement soit capturé avant que l’accord soit finalisé.

Si pour une raison quelconque le processus est interrompu, le signataire peut rouvrir l’accord à partir du lien initial (ou un lien de rappel si les rappels sont configurés), et poursuivre le processus de signature.

Si le paiement a été capturé avant l’interruption, les informations relatives seront clairement indiquées au signataire.

Prévention de paiement en double

Le service Braintree offre une fonction de Vérification des transactions en double qui empêche que plusieurs transactions associées au même ID de transaction soient effectuées dans un laps de temps défini.  Cela empêche que plusieurs paiements soient enclenchés en cas de clics multiples sur le bouton associé.

Pour configurer l’option de vérification des transactions en double :

1. Connectez-vous à votre compte Braintree.

2. Accédez à Paramètres > Traitement > Vérification des transactions en double.

3. Activez le paramètre.

Contestations de paiement

Les destinataires souhaitant contester un paiement pour une raison quelconque doivent contacter la partie qui a envoyé l’accord, en répondant au courrier électronique « Veuillez signer » d’origine.

Acrobat fournit la plate-forme permettant d’effectuer le processus de signature, mais laisse à Braintree le soin de s’occuper du processus de paiement.

Aucun paiement ou aucune information de paiement ne sont recueillis par Acrobat. Nous présentons simplement le portail de paiement configuré par l’expéditeur.