Configuration des paiements en ligne

Description de la fonction

Le service de Paiement en ligne d’Adobe Acrobat Sign intègre Braintree comme passerelle de paiement rattachée au processus de signature. L’intégration est activée en ajoutant un champ Paiement à votre formulaire.

Les formulaires peuvent être créés avec des champs Paiement d’après les indications suivantes :

• Une valeur statique, comme dans le cas d’un devis pour un service
• Une valeur dynamique générée à partir des champs du formulaire, comme dans le cas d’un formulaire de commande contenant de multiples articles, quantités et méthodes d’expédition
• Une valeur saisie par le destinataire, comme pour une demande de don

L’intégration de Braintree insère une fenêtre de paiement dans l’interface du signataire une fois qu’il a sélectionné le bouton Payer et signer.  Cette fenêtre collecte toutes les informations personnelles de paiement, ce qui évite au signataire d’avoir à les saisir dans un formulaire Acrobat Sign. Ceci améliore la sécurité générale des informations du signataire et évite à l’expéditeur d’avoir à enregistrer et traiter le paiement manuellement. 

Utilisation

La création d’un formulaire de paiement réussie nécessite uniquement que vous utilisiez un champ de formulaire Paiement dans l’accord.

Si vous débutez dans la création de formulaires avec Acrobat Sign, vous devrez peut-être prendre un moment pour vous familiariser avec l’outil de création in-app.

Pour les utilisateurs habitués au processus de création, il leur suffit de consulter les informations relatives au nouveau type de champ (Paiement) et les conditions requises pour qu’il fonctionne correctement.

Utilisation de la fonctionnalité de création par glisser-déposer

Le champ de paiement se trouve au bas de la liste des catégories de champs située sur le côté droit de la fenêtre Création.

L’application du champ Paiement requiert d’accorder une attention toute particulière aux options de champ afin de garantir que les fonctionnalités du formulaire fonctionnent correctement.

Plus précisément :

Affecté à : assurez-vous d’attribuer le champ en question au destinataire qui doit s’acquitter du paiement. Cela peut sembler paradoxal pour une valeur de paiement statique, mais l’affectation du champ est ce qui relit de façon logique le payeur au paiement enregistré.

Type de valeur : celle-ci est liée à la fonction du formulaire.

• La valeur saisie vous donne une valeur statique, qu’il s’agisse d’une valeur donnée comme dans le cas d’un devis ou d’une valeur acceptée, comme pour un don.
• La valeur calculée vous donne une valeur dérivée d’une formule impliquant d’autres champs. Elle est utilisée pour un formulaire de commande dynamique.

Lecture seule : si cette option est cochée, l’expéditeur doit s’assurer que le champ est renseigné soit avec une valeur fixe, soit avec une valeur calculée.

Lorsque cette option n’est pas cochée, la valeur est soit la valeur par défaut définie pendant la création, soit la valeur saisie par le destinataire.

Valeur par défaut : elle est utilisée si votre formulaire comporte une valeur définie pour les paiements statiques ou une valeur suggérée de don.

Devise : définissez la devise appropriée pour votre public cible. 1 000 yens et 1 000 livres sont deux valeurs totalement différentes.

Plage de valeurs : cette option est utile si vous souhaitez créer une plage limitée pour les valeurs de dons.

Valeur statique (devis)

Un formulaire avec valeur statique doit comprendre une valeur Saisie, établie lors de sa création.

• Le champ doit être défini en tant que Lecture seule
• Une Valeur par défaut non nulle doit être saisie
• Choisissez la Devise qui convient pour le destinataire cible

L’expérience utilisateur affiche le champ et une valeur, mais ne permet pas au payeur de modifier cette dernière.

Valeur dynamique (formulaire de commande)

La valeur dynamique du champ de paiement doit être configurée comme étant une valeur Calculée.

• L’option permettant de configurer le champ sur Lecture seule est obligatoire pour les valeurs calculées. Par conséquent, l’option est supprimée du menu des propriétés.
• La valeur calculée est issue d’autres champs avec lesquels le destinataire peut interagir (quantités, méthodes d’expédition, options d’assurance, etc.).
• Lors de la création, la valeur numérique du champ est remplacée par la formule correspondante.

Sélectionnez une Devise appropriée.

L’expérience utilisateur consiste uniquement à visualiser le champ. Les valeurs du champ s’ajustent en temps réel, au fur et à mesure que les options sont sélectionnées, mais le destinataire ne peut pas interagir directement avec ce dernier. (champ en surbrillance ci-dessous).

Valeurs définies par le destinataire (dons)

Un champ de paiement défini par le signataire permet à l’utilisateur de saisir directement la valeur du paiement. Il doit être configuré en tant que valeur saisie et la fonctionnalité Lecture seule doit être désactivée.

Une valeur par défaut peut être utilisée, mais celle-ci pourra être modifiée librement.

Une plage de valeurs peut être utilisée, et celle-ci sera strictement imposée.  Cela signifie que vous pouvez donc limiter la valeur la plus basse acceptable si vous le souhaitez.

L’expérience utilisateur affiche le champ qui est entièrement modifiable, et qui est susceptible de contenir une valeur par défaut s’il a été défini ainsi lors de sa création.

Si une limite supérieure ou inférieure est définie et qu’une valeur en dehors de cette limite est saisie, cela engendre une erreur et le destinataire n’est pas autorisé à signer le formulaire jusqu’à ce que la valeur soit corrigée.

Les valeurs négatives ne sont pas autorisées.

Registre des transactions

S’assurer que les données sont stockées de manière sécurisée est fondamental lorsqu’il s’agit de traiter des informations personnelles comme des coordonnées bancaires. Acrobat Sign et Braintree partagent uniquement le minimum d’informations nécessaires leur permettant d’effectuer la transaction et la vérification du paiement, celui-ci étant lié à un accord.

Registre de Braintree

Seul le système Acrobat Sign détient les documents relatifs aux accords ainsi que les données enregistrées sur les destinataires et les différentes interactions. A aucun moment Braintree ne se voit communiquer le contenu de la transaction ou la liste complète des destinataires. (Par nécessité, Braintree doit avoir connaissance du payeur.)

Une fois que l’utilisateur sélectionne le bouton Payer et signer, l’I-frame s’ouvre vers le service de Braintree et quatre éléments de données sont transmis :

1. Le type de devise : requis uniquement pour s’assurer que le compte de commerce approprié est utilisé dans Braintree
2. La valeur numérique du champ de paiement : requise pour comprendre la valeur des données recueillies
3. L’adresse électronique du payeur : nécessaire pour identifier le payeur
4. Le code de participation de la transaction : nécessaire pour relier directement le paiement à l’accord 

Enregistrements Acrobat Sign

Braintree détient les registres de paiement, et aucune information personnelle du payeur n’est jamais transmise à Acrobat Sign.

Une fois le paiement effectué, seul le numéro de transaction Braintree est transmis à Acrobat Sign. Cet ID de transaction se trouve dans le journal d’activités (dans la page Gérer) et le rapport d’audit :

Activation et désactivation

Avant de pouvoir commencer à travailler avec des champs de paiement dans Acrobat Sign, vous devez disposer d’un compte Braintree.

Un compte de production peut être enregistré ici : https://www.braintreepayments.com/sales-apply.

La fonctionnalité de paiement en ligne d’Acrobat Sign peut être activée au niveau du compte par son administrateur.

• Les paramètres au niveau du groupe sont autorisés et remplaceront les valeurs au niveau du compte.
  • Chaque groupe peut disposer de son propre compte Braintree unique.

Modification de vos informations de connexion Braintree

Si vous souhaitez apporter des modifications aux informations de connexion Braintree (modifier le compte commercial, par exemple) :

Désactivation de Braintree, mais conservation des informations d’identification d’intégration

Pour désactiver l’intégration entre Acrobat Sign et Braintree et conserver les informations d’identification pour l’activation ultérieure :

Désactivation de Braintree et suppression des informations d’identification d’intégration

Vous pouvez désactiver l’intégration entre Acrobat Sign et Braintree et supprimer les informations d’identification des paramètres du compte en procédant comme suit :

Options de configuration

Le service Braintree propose un certain nombre d’options de configuration qui peuvent considérablement améliorer l’expérience du signataire. Les attentes de chacun envers un service de paiement sont différentes et une exploration complète des fonctions de Braintree peut s’avérer très intéressante.

En ce qui concerne l’intégration d’Acrobat Sign, certaines fonctionnalités sont directement liées à l’expérience du signataire :

• Devise : quelles devises acceptez-vous ?

Braintree prend en charge un grand nombre de devises et vous permet de créer un « compte commercial » pour chaque devise que vous acceptez. Ce compte commercial vous permet ensuite de définir les types de paiements que vous acceptez (cartes de crédit discrètes et option PayPal).

Dans Acrobat Sign, le champ Paiement doit être configuré pour un type de devise. Cette valeur configurée renvoie au compte commerçant présentant le même type de devise. 

Les valeurs indiquées dans les propriétés du champ d’Acrobat Sign sont dictées par les devises prises en charge dans vos comptes commerciaux Braintree.

Définir un compte commercial par défaut définit également la devise par défaut qui sera utilisée dans le champ Paiement d’Acrobat Sign.

• Vérification des transactions en double : cette option empêche un double-clic rapide de créer deux transactions et que le signataire soit facturé deux fois.

Ce qu’il faut savoir

Problème connu : les paiements sont désactivés après la modification d’un accord délégué

Un problème connu peut amener l’accord à ignorer le processus de paiement et à considérer l’accord comme ayant réussi sans que le paiement soit sécurisé. Le problème se manifeste uniquement lorsque :

1. le premier destinataire délègue son autorité de signature ;
2. l’expéditeur modifie l’accord après cette délégation.

Il est recommandé de désactiver la fonctionnalité Modifier l’accord dans les groupes utilisant l’intégration des paiements.

Contenu et stockage PCI

Au cours du processus de paiement, toutes les informations sont saisies dans l’interface Braintree.

Toutes les informations de paiement sont exclusivement stockées dans le compte Braintree.

L’environnement Acrobat Sign stocke uniquement les informations d’identification de l’API au compte Braintree ainsi que le numéro de transaction transmis par Braintree (enregistré dans le journal d’audit d’Acrobat Sign).

Aucune véritable information de paiement n’est transmise au système Acrobat Sign, ce qui garantit à la fois une conformité PCI optimale et la sécurité du signataire.

Transaction interrompue entre le paiement et la signature

Lorsque des paiements sont en jeu, le processus de signature s’opère en deux temps :

• Termine le processus de signature sur la page de signature électronique
  
• Enregistre le paiement et appose la signature

Cela garantit que le paiement est capturé avant que l’accord soit finalisé.

Si le processus est interrompu, le signataire peut rouvrir l’accord à partir du lien initial (ou d’un lien de rappel si les rappels sont configurés) et poursuivre le processus.

Prévention de paiement en double

Le service Braintree offre une fonctionnalité de Vérification des transactions en double qui empêche que plusieurs transactions associées au même ID de transaction soient effectuées dans un laps de temps défini.  Cela empêche que plusieurs paiements soient enclenchés en cas de clics multiples sur le bouton associé.

Pour configurer l’option de vérification des transactions en double :

1. Connectez-vous à votre compte Braintree.

2. Accédez à Paramètres > Traitement > Vérification des transactions en double.

3. Activez le paramètre.

Contestations de paiement

Les destinataires souhaitant contester un paiement pour une raison quelconque doivent contacter la partie qui a envoyé l’accord, en répondant à l’e-mail d’origine « Vérifier et signer ».

Acrobat Sign fournit la plateforme permettant d’effectuer le processus de signature, mais laisse à Braintree le soin de s’occuper du processus de paiement.

Aucun paiement ni aucune information de paiement ne sont recueillis par Acrobat Sign. Acrobat Sign affiche uniquement le portail de paiement configuré par l’expéditeur de l’accord.