Online-Zahlungen einziehen

Mit der Adobe Acrobat-Funktion „Zahlungen einziehen“ können Sie eine Online-Zahlung anfordern, wenn Sie ein Dokument zur elektronischen Unterzeichnung senden. Als Teil des Empfängererlebnisses können Sie ein Dokument zur elektronischen Unterzeichnung versenden und eine Online-Zahlung einziehen. Die Funktion wird bereitgestellt, indem Sie ein Braintree-Konto, sofern verfügbar, mit Ihrem Acrobat-Konto verknüpfen.

Indem Sie ein Braintree-Konto als Zahlungs-Gateway integrieren, können Sie ein Zahlungsfeld zu einem Formular hinzufügen, das Sie mit dem Tool zum Anfordern elektronischer Signaturen versenden. Sie können das Zahlungsfeld so einrichten, dass einer der folgenden Werte verwendet wird:

• Ein statischer Wert, z. B. ein Angebot für eine Dienstleistung
• Ein dynamischer Wert, der aus berechneten Feldern im Formular abgeleitet wird, wie z. B. bei einem Bestellformular mit mehreren Artikeln, Stückzahlen und Versandmethoden
• Ein vom Empfänger eingegebener Wert, wie z. B. ein Spendenantrag

Empfänger erhalten per E-Mail einen Link zur Vereinbarung. Wenn Empfänger den Link öffnen, können sie in Acrobat die Vereinbarung überprüfen und ihre Signatur hinzufügen. Wenn sie das nächste Mal die Schaltfläche „Zahlen und signieren“ auswählen, zeigt die Braintree-Integration Empfängern ein Zahlungsfenster an, in dem alle erforderlichen persönlichen Zahlungsinformationen erfasst werden. Durch die Integration wird die Zahlungserfassung sowohl für den Empfänger als auch für den Absender optimiert.

Die Funktion „Zahlungen einziehen“ – Zugriff und Konfiguration

Gehen Sie nach dem Anlegen eines Braintree-Kontos wie folgt vor, um auf die Funktion „Zahlungen einziehen“ zuzugreifen:

• Gehen Sie in der Acrobat-Desktop-App zum Tools-Center, scrollen Sie nach unten zum Abschnitt E-Sign und wählen Sie dann  Zahlungen einziehen aus.
• Melden Sie sich bei Acrobat Online an, wählen Sie in der oberen Navigationsleiste das Menü E-Sign und dann Zahlungen einziehen aus.

Die Seite Zahlungen einziehen wird angezeigt.

Kopieren Sie die angeforderten Anmeldedaten aus Ihrem Braintree-Konto in die entsprechenden Felder:

• Öffentlicher Schlüssel
• Privater Schlüssel
• Vertragshändlernummer

Speichern Sie, wenn Sie fertig sind.

Sobald die Anmeldedaten überprüft wurden und die Verbindung zu Braintree hergestellt ist, wird mit einem grafischen Symbol angezeigt, dass das Konto verknüpft wurde. Wenn die Anmeldedaten zum ersten Mal hinzugefügt und validiert werden, wird das Kontrollkästchen Zahlungen mit Braintree aktivieren automatisch aktiviert.

Wenn Sie das Kontrollkästchen Zahlungen mit Braintree aktivieren auswählen, wird die Zahlungsfunktion für die Verwendung im Konto aktiviert.

Wenn Sie das Kontrollkästchen deaktivieren, wird die Zahlungsfunktion deaktiviert. Die Anmeldedaten werden allerdings nicht gelöscht, damit die Integration zu einem späteren Zeitpunkt erneut aktiviert werden kann.

Sobald die Integration aktiviert wurde, ist das Feld Zahlung in Ihrer Authoring-Umgebung verfügbar.

Authoring mittels Drag & Drop

Um ein Zahlungsformular zu erstellen, müssen Sie nur das Formularfeld Zahlung in der Vereinbarung verwenden.

Sie finden das Feld Zahlung unten in der Liste von Feldkategorien auf der rechten Seite des Erstellungsfensters, wenn Sie eine Vereinbarung auf das e-Signieren vorbereiten.

Bei Integration des Felds Zahlung müssen Sie genau auf die Feldoptionen achten, damit das Formular ordnungsgemäß funktioniert.

Das Zahlungsfeld enthält unter anderem folgende Optionen:

Zugewiesen: Weisen Sie das Feld dem Empfänger zu, der die Zahlung leisten soll.  

Werttyp: Dieser hängt von der Funktion des Formulars ab.

• Eingegebener Wert: Hierbei wird ein statischer Wert verwendet, z. B. ein angegebener Wert wie bei einem Angebot oder ein akzeptierter Wert wie bei einer Spende.
• Berechneter Wert: Hier wird der Wert aus einer Formel abgeleitet, die auch andere Felder beinhaltet. Dies wird für dynamische Bestellformulare verwendet.

Schreibgeschützt: Wenn diese Option aktiviert ist, muss der Absender sicherstellen, dass das Feld entweder einen festen oder einen berechneten Wert enthält.

Ist die Option nicht aktiviert, wird der bei der Formularerstellung festgelegte Standardwert oder der vom Empfänger eingegebene Wert verwendet.

Standardwert: Wird verwendet, wenn das Formular einen statischen Zahlungs- oder einen empfohlenen Spendenwert enthält.

Währung: Legen Sie hier die geeignete Währung für das Zielpublikum fest. 1.000 Yen sind etwas gänzlich anderes als 1.000 Pfund.

Wertebereich: Dieses Feld ist hilfreich, wenn Sie einen begrenzten Bereich für Spendenwerte festlegen möchten.

Statischer Wert (Angebote)

Bei einem Formular mit einem statischen Wert muss bei der Formularerstellung ein Eingegebener Wert festgelegt werden.

• Das Feld muss als Schreibgeschützt definiert werden.
• Darüber hinaus sollten Sie einen Standardwert eingeben, der nicht Null ist.
• Wählen Sie die richtige Währung für den entsprechenden Empfänger aus.

So werden Empfängern Feld und Wert angezeigt, die sie jedoch nicht ändern können.

Dynamischer Wert (Bestellformular)

Das Zahlungsfeld mit dynamischem Wert muss als Berechneter Wert konfiguriert werden.

• Die Option Schreibgeschützt ist bei berechneten Werten erforderlich, weshalb sie aus dem Eigenschaftenmenü entfernt wird.
• Der berechnete Wert wird aus anderen Feldern abgeleitet, mit denen der Empfänger interagieren kann (Stückzahlen, Versandmethode, Versicherungsoptionen usw.).
• Während der Formularerstellung wird im Feld die Formel anstelle eines numerischen Werts angezeigt.

Wählen Sie eine geeignete Währung aus.

Beim Empfänger wird das Feld angezeigt und in Echtzeit durch Auswahl der verschiedenen Optionen aktualisiert, er kann jedoch nicht direkt mit dem Feld interagieren (unten hervorgehoben).

Vom Empfänger definierte Werte (Spenden)

Ein vom Absender definiertes Zahlungsfeld ermöglicht es dem Empfänger, einen Wert in das Feld einzugeben. Das Feld sollte als „Eingegebener Wert“ konfiguriert und die Option „Schreibgeschützt“ deaktiviert werden.

Ein Standardwert ist zwar gestattet, kann jedoch frei bearbeitet werden.

Auch ein Wertebereich ist zulässig und wird strikt durchgesetzt.  Das bedeutet, dass Sie beispielsweise den geringstmöglichen Wert festlegen können.

Dem Empfänger wird das Feld mit dem etwaigen Standardwert angezeigt und er kann es vollständig bearbeiten.

Wenn eine Unter- oder Obergrenze festgelegt ist und ein Wert außerhalb dieses Bereichs eingegeben wird, wird ein Fehler angezeigt und der Empfänger kann das Formular nicht unterzeichnen, bis der Wert korrigiert wurde.

Negative Werte sind nicht zulässig

Transaktionsdatensätze

Bei persönlichen Informationen – gerade bei Zahlungsdaten – ist die sichere Speicherung essenziell. Acrobat und Braintree geben untereinander nur diejenigen Daten weiter, die für die vorliegende Transaktion absolut erforderlich sind, und gewährleisten die ordnungsgemäße Prüfbarkeit jeder mit Vereinbarungen verbundenen Zahlung.

Braintree-Datensätze

Vereinbarungsdokumente und Datensätze zu Empfängern und Interaktionen werden nur vom Acrobat-System verarbeitet. Braintree liegt zu keinem Zeitpunkt der Inhalt der Transaktion oder die vollständige Liste der Empfänger vor. (Zur Durchführung der Zahlung muss Braintree der aktuelle Zahlende mitgeteilt werden.)

Wenn die Schaltfläche Zahlen und signieren aktiviert wird, wird ein iframe zum Braintree-Service geöffnet und es werden vier Datenobjekte übergeben:

1. Währungstyp: Hierdurch wird gewährleistet, dass in Braintree das richtige Händlerkonto verwendet wird.
2. Zahlenwert im Zahlungsfeld: Erforderlich, um den Wert der Zahlung zu ermitteln.
3. E-Mail-Adresse des Zahlenden: Erforderlich, um den Zahlenden zu identifizieren.
4. Teilnahmecode der Transaktion: Erforderlich, um den Zahlungsdatensatz direkt einem Vereinbarungsdatensatz zuordnen zu können.

Acrobat-Datensätze

Braintree ist für die Zahlungsdatensätze verantwortlich und es werden keine Datensätze mit persönlichen Informationen des Zahlenden an Acrobat übermittelt.

Wenn die Zahlung erfolgreich abgeschlossen wurde, wird lediglich die Braintree-Transaktionsnummer zurück an Acrobat übergeben. Diese Transaktions-ID finden Sie im Abschnitt Aktivität der Vereinbarung und im Auditbericht.

Verwalten der Zahlungsintegration

Konfigurationsoptionen

Der Braintree-Service bietet eine Reihe von Konfigurationsoptionen, mit denen sich das Erlebnis des Unterzeichnenden deutlich optimieren lässt. Jeder Benutzer hat unterschiedliche Ansprüche an einen Zahlungsdienst. Deshalb lohnt es sich, die Braintree-Funktion ausführlich kennenzulernen.

Bezüglich der Acrobat-Integration gibt es einige Funktionen, die die Erfahrung des Unterzeichnenden direkt beeinflussen:

• Währung: Welche Währung akzeptieren Sie?

Braintree akzeptiert eine Reihe unterschiedlicher Währungen und ermöglicht es Ihnen, für jede akzeptierte Währung ein Händlerkonto anzulegen. Über dieses Händlerkonto können Sie dann definieren, welche Zahlungsarten Sie annehmen (PayPal und/oder einzelne Kreditkarten).

Innerhalb von Acrobat muss das Feld Zahlung für einen Währungstyp konfiguriert sein. Dieser konfigurierte Wert ist mit dem Händlerkonto desselben Währungstyps verknüpft.

Die in den Acrobat-Feldeigenschaften aufgeführten Werte werden durch die in Ihren Braintree-Händlerkonten akzeptierten Währungen bestimmt.

Durch Festlegen eines Standard-Händlerkontos wird auch die Währung definiert, die standardmäßig im Acrobat-Zahlungsfeld geladen wird.

• Prüfung auf doppelte Transaktion: Verhindert die Erstellung doppelter Transaktionen durch unbeabsichtigte Doppelklicks, sodass die Unterzeichnenden nicht doppelt belastet werden.

Wissenswertes

Bekanntes Problem: Nach Änderung einer delegierten Vereinbarung werden Zahlungen deaktiviert

Es besteht das bekannte Problem, dass der Zahlungsvorgang durch die Vereinbarung umgangen werden kann und die Vereinbarung erfolgreich abgeschlossen wird, ohne dass die Zahlung gesichert ist. Das Problem tritt nur auf, wenn:

1. der/die erste Empfangende die Signatur an eine andere Person delegiert
2. der/die Absendende die Vereinbarung nach dieser Delegierung ändert

Es wird empfohlen, die Funktion „Vereinbarung ändern“ in einer beliebigen Gruppe über die Zahlungsintegration zu deaktivieren.

PCI-Inhalt und -Speicherung

Während des Zahlungsprozesses werden sämtliche Informationen in der Braintree-Oberfläche eingegeben.

Sämtliche Zahlungsinformationen werden ausschließlich innerhalb des Braintree-Kontos gespeichert.

Die Acrobat-Umgebung speichert nur die API-Anmeldedaten für das Braintree-Konto sowie die Transaktionsnummer, die Braintree zurückgibt. Diese Nummer wird auch im Acrobat Sign Audit Trail gespeichert.

Es werden zu keinem Zeitpunkt echte Zahlungsinformationen an das Acrobat-System übermittelt. So werden optimale PCI-Compliance und Unterzeichnersicherheit gewährleistet.

Zwischen Zahlung und Signatur unterbrochene Transaktionen

Wenn Sie die Zahlungsfunktion verwenden, erfolgt der Signaturprozess in zwei Schritten:

• Erfassung der Zahlung
• Abschluss der Signatur

So wird gewährleistet, dass die Vereinbarung nicht abgeschlossen werden kann, ohne dass zuvor eine Zahlung erfasst wird.

Wenn der Prozess unterbrochen wird, kann der Unterzeichnende die Vereinbarung über den ursprünglichen Link (oder über eine Erinnerung, sofern konfiguriert) erneut öffnen und den Signaturprozess fortsetzen.

Wenn die Zahlung vor der Unterbrechung erfasst wurde, wird dies dem Unterzeichnenden deutlich angezeigt.

Doppelte Zahlungen vermeiden

Der Braintree-Service beinhaltet die Funktion Prüfung auf doppelte Transaktion, die verhindert, dass in einem bestimmten Zeitraum mehrere Transaktionen mit derselben Transaktions-ID auftreten.  So wird verhindert, dass bei versehentlicher mehrfacher Aktivierung der Zahlungsschaltfläche doppelte Zahlungen durchgeführt werden.

So konfigurieren Sie die Option „Prüfung auf doppelte Transaktion“:

1. Melden Sie sich in Ihrem Braintree-Konto an.

2. Navigieren Sie zu Einstellungen > Verarbeitung > Prüfung auf doppelte Transaktion.

3. Aktivieren Sie die Einstellung.

Zahlungsstreits

Empfänger, die Zahlungen anfechten wollen, müssen sich an den Absender der Vereinbarung wenden, indem sie auf die ursprüngliche E-Mail „Bitte signieren Sie“ antworten.

Acrobat bietet die Plattform für den Prozess der Signatur, den Prozess der Zahlung übernimmt jedoch Braintree.

Von Acrobat werden keine Zahlungen oder Zahlungsinformationen erfasst. Wir bieten lediglich Zugang zu dem vom Absender der Vereinbarung konfigurierten Zahlungsportal.