Configuración de pagos en línea

Descripción de la función

El servicio de pago en línea de Adobe Acrobat Sign integra Braintree como una pasarela de pago vinculada al proceso de firma. Esta integración se consigue al añadir un campo llamado Pago a su formulario.

Los formularios se pueden crear con campos de pago en función de lo siguiente:

• Un valor estático, como en el caso del presupuesto para un servicio.
• Un valor dinámico, derivado de campos calculados del formulario; por ejemplo, en un formulario de pedido con varios artículos, cantidades y métodos de envío.
• Un valor especificado por el destinatario, como una solicitud de donación.

La integración de Braintree inserta una ventana de pago en la interfaz del firmante tras seleccionar el botón Pagar y firmar.  Esta ventana recopila toda la información de pago personal y elimina la necesidad de que el firmante introduzca esa información personal en un formulario de Acrobat Sign, lo que mejora la seguridad global de la información del firmante y permite que el remitente no tenga que capturar y procesar manualmente el pago. 

Cómo se utiliza

Para crear un formulario de pago correcto, solo tiene que usar un campo de formulario Pago en el acuerdo.

Si está empezando a crear formularios en Acrobat Sign, le recomendamos que dedique un momento a familiarizarse con la herramienta de creación incluida en la aplicación.

Los usuarios familiarizados con el proceso de creación solo tendrán que aprender a usar el nuevo tipo de campo (Pago) y lo que se necesita para conseguir que funcione adecuadamente.

Uso de la creación mediante arrastrar y soltar

El campo de pago se puede encontrar en la parte inferior de la lista de categorías, a la derecha de la ventana de creación.

A la hora de aplicar el campo “Pago”, deberá prestar mucha atención a sus opciones para garantizar que el formulario funcione adecuadamente.

Concretamente:

Asignado a: asegúrese de que está asignando el campo al destinatario que se espera que proporcione el pago. Esto puede parecer ilógico para un valor de pago estático, pero la asignación del campo es lo que relaciona de forma lógica al pagador con el registro de pago.

Tipo de valor: está vinculado a la función del formulario.

• El valor introducido proporciona un valor estático, ya sea uno indicado (como un presupuesto) o uno aceptado (por ejemplo, una donación).
• El valor calculado ofrece un valor obtenido a partir de una fórmula en la que participan otros campos. Se utiliza en un formulario de pedido dinámico.

Solo lectura: si se marca, el remitente debe asegurarse de que el campo está relleno con un valor fijo o con uno calculado.

Si se deja desmarcada, el valor es el predeterminado definido durante la creación o el introducido por el destinatario.

Valor predeterminado: se utiliza si el formulario tiene un valor determinado para los pagos estáticos o uno de donación sugerido.

Moneda: defina la moneda pertinente para el público de destino. 1000 yenes son muy diferentes que 1000 libras.

Rango de valores: resulta útil si desea establecer un intervalo vinculante para los valores de donaciones.

Valor estático (presupuestos)

Un formulario con un valor estático debe tener un Valor introducido establecido durante la creación.

• Este campo se debe definir como Solo lectura.
• Se debe introducir un Valor predeterminado que no sea cero.
• Seleccione la Moneda correcta para el destinatario objetivo.

La experiencia de usuario muestra el campo y el valor, pero no permite que el pagador modifique este último.

Valor dinámico (formulario de pedido)

El campo de pago con valor dinámico se debe configurar como un Valor calculado.

• La opción Solo lectura es obligatoria en el caso de valores calculados, de modo que desaparecerá del menú de propiedades. 
• El valor calculado se obtendrá a partir de otros campos con los que el destinatario puede interactuar (cantidades, métodos de envío y opciones de seguros, entre otros).
• Durante la creación, en el campo se verá la fórmula en lugar de un valor numérico.

Seleccione una Moneda apropiada.

La experiencia de usuario consiste en ver el campo; los valores del campo se ajustan en tiempo real a medida que se seleccionan las distintas opciones, pero el destinatario no puede interactuar con él directamente. (En el ejemplo de abajo, se ha añadido el resaltado).

Valores definidos por el destinatario (donaciones)

Un campo de pago definido por el firmante permite al usuario especificar directamente el valor del pago. Debe configurarse como un valor introducido y la función “Solo lectura” debe estar desactivada.

Se permite incluir un valor predeterminado, pero se puede editar libremente.

Se permite definir un rango de valores que se aplicará de forma estricta. Es decir, si desea restringir el valor mínimo aceptable, puede hacerlo.

La experiencia de usuario muestra el campo, el cual se puede editar completamente, incluso con un valor predeterminado, si así se ha diseñado.

Si se define un límite superior o inferior y se especifica un valor que no respeta estos umbrales, se producirá un error y el destinatario no podrá firmar hasta que corrija el valor.

No se permiten valores negativos.

Registros de la transacción

Garantizar que los datos se almacenen de forma segura constituye un factor esencial a la hora de manipular información personal como datos de pago. Acrobat Sign y Braintree solo comparten el menor número de detalles necesarios para completar la transacción y garantizar la adecuada trazabilidad de un pago, ya que está relacionado con un acuerdo.

Registros de Braintree

El sistema de Acrobat Sign es el que guarda los documentos de acuerdos y los registros relativos a los destinatarios y las interacciones. Braintree no tiene en ningún momento conocimiento del contenido de la transacción ni de la lista completa de destinatarios. (Por necesidad, Braintree debe conocer al pagador).

En el momento en el que se selecciona el botón Pagar y firmar, se abre un iFrame al servicio de Braintree y se transfieren cuatro objetos de datos:

1. El tipo de moneda, necesario únicamente para asegurarse de que se utiliza la cuenta comercial correcta en Braintree.
2. El valor numérico del campo de pago, necesario para comprender el valor del cobro.
3. La dirección de correo electrónico del pagador, necesaria para identificar al pagador.
4. El código de participación de la transacción, necesario para relacionar directamente el registro de pago con el registro del acuerdo. 

Registros de Acrobat Sign

Braintree se encarga de guardar los registros de pago y en ningún caso se transfieren a Acrobat Sign registros relacionados con la información personal del pagador.

Cuando el pago se completa satisfactoriamente, solo se devuelve a Acrobat Sign el número de transacción de Braintree. La identificación de esta transacción se encuentra en el registro de Actividad (en la página Administrar) y en el informe de auditoría:

Cómo activar o desactivar

Antes de comenzar a trabajar con campos de pago en Acrobat Sign, debe disponer de una cuenta de Braintree.

Puede registrar una cuenta de producción aquí: https://www.braintreepayments.com/sales-apply

El administrador de nivel de cuenta puede habilitar la función Pagos en línea de Acrobat Sign en el nivel de cuenta.

• Se permite la configuración de nivel de grupo, que anulará los valores de nivel de cuenta.
  • Cada grupo puede tener su propia cuenta de Braintree única activada

Cambio de las credenciales de Braintree

Si necesita cambiar las credenciales de Braintree (p. ej.: cambiar a una nueva cuenta comercial):

Cómo desactivar Braintree conservando las credenciales de integración

Para desactivar la integración entre Acrobat Sign y Braintree y conservar las credenciales para habilitarlas más adelante:

Cómo deshabilitar Braintree eliminando las credenciales de integración

Puedes deshabilitar la integración entre Acrobat Sign y Braintree y eliminar las credenciales de la configuración de la cuenta de la manera siguiente:

Opciones de configuración

El servicio de Braintree ofrece varias opciones de configuración que puedan mejorar considerablemente la experiencia del firmante. Cada persona necesita distintas cosas de un servicio de pago y merece la pena explorar de forma detallada las funciones de Braintree.

En lo que respecta a la integración con Acrobat, existen varias funciones directamente relacionadas con la experiencia del firmante:

• Divisa: ¿qué moneda acepta?

Braintree acepta un amplio abanico de tipos de moneda y permite crear una “cuenta comercial” para cada moneda que se aceptará. Esta cuenta comercial le permite definir los tipos de pago que aceptará (PayPal o tarjetas de crédito independientes).

En Acrobat Sign, el campo Pago se debe configurar para un tipo de moneda. Este valor configurado se vincula con la cuenta comercial del mismo tipo de moneda. 

Los valores que figuran en las propiedades de campo de Acrobat Sign están regidos por las monedas aceptadas en sus cuentas comerciales de Braintree.

Si establece una cuenta comercial predeterminada, también definirá la moneda predeterminada cargada en el campo de pago de Acrobat Sign.

• Comprobación de transacciones duplicadas: Evita que, si hace doble clic rápido, se creen dos transacciones y, por lo tanto, se cobre dos veces al firmante.

Cosas que debe saber

Problema conocido: los pagos se desactivan después de modificar un acuerdo delegado

Hay un problema conocido que puede hacer que el acuerdo omita el proceso de pago y complete el acuerdo como satisfactorio sin que se garantice el pago. El problema se manifiesta únicamente cuando:

1. el primer destinatario delega su autoridad de firma
2. el remitente modifica el acuerdo después de esa delegación

Se recomienda desactivar la función Modificar acuerdo en cualquier grupo que utilice la integración de pago.

Contenido y almacenamiento de PCI

Durante el proceso de pago, toda la información se introduce en la interfaz de Braintree.

Toda la información de pago se almacena exclusivamente dentro de la cuenta Braintree.

El entorno de Acrobat Sign solo guarda las credenciales de API a la cuenta de Braintree y el número de transacción que se devuelve de Braintree (registrado en la pista de auditoría de Acrobat Sign).

El sistema de Acrobat Sign no recibe información de pago real alguna en ningún momento, lo que garantiza una seguridad del firmante y un cumplimiento del estándar PCI óptimos.

Transacción interrumpida entre el pago y la firma

Al utilizar los pagos, el proceso de firma se produce en dos partes:

• Complete el proceso de firma en la página de firma electrónica
  
• Registre el pago y finalice la firma

De este modo, se garantiza que el acuerdo no se podrá completar sin que se haya capturado primero el pago.

Si se produce una interrupción en el proceso por cualquier motivo, el firmante puede volver a abrir el acuerdo desde el enlace original (o un enlace de recordatorio, si se configuran los recordatorios) y reanudar el proceso.

Prevención de pagos duplicados

El servicio de Braintree cuenta con la función Comprobación de transacciones duplicadas, que evita que se produzcan varias transacciones con la misma identificación en un intervalo de tiempo establecido.  De este modo, se evita que se registren varios pagos debido a que se haga clic en el botón varias veces.

Para configurar la opción Comprobación de transacciones duplicadas:

1. Inicia sesión en tu cuenta de Braintree.

2. Vaya a Configuración > Procesamiento > Comprobación de transacciones duplicadas.

3. Active la opción.

Conflictos de pago

Los destinatarios que tengan un conflicto de pago por cualquier motivo deben ponerse en contacto con el remitente del acuerdo respondiendo al mensaje de correo electrónico original donde se instaba a revisar y firmar.

Acrobat Sign proporciona la plataforma para el proceso de firma, pero delega el proceso de pago a Braintree.

Acrobat Sign no recopila ningún pago ni información de pago. Acrobat Sign solo muestra el portal de pago configurado por el remitente del acuerdo.