Recopilar pagos en línea

La función Recaudar pagos de Adobe Acrobat le permite solicitar un pago en línea al enviar un documento para que se firme electrónicamente. Puede enviar un documento para que se firme electrónicamente y recaudar un pago en línea como parte de la experiencia del destinatario. La función se proporciona vinculando una cuenta de Braintree, si está disponible, con su cuenta de Acrobat.

Al integrar una cuenta de Braintree como pasarela de pago, puede añadir un campo de pago a un formulario que envíe mediante la herramienta Solicitar firmas electrónicas. Puede configurar el campo de pago para que utilice uno de los siguientes valores:

• Un valor estático, como un presupuesto para un servicio
• Un valor dinámico, derivado de campos calculados del formulario; por ejemplo, en un formulario de pedido con varios artículos, cantidades y métodos de envío.
• Un valor introducido por el destinatario, como una solicitud de donación

Los destinatarios reciben un vínculo al acuerdo por correo electrónico. Cuando abren el vínculo, Acrobat les permite revisarlo y añadir su firma. La próxima vez que seleccione el botón Pagar y firmar, la integración de Braintree presenta a los destinatarios una ventana de pago para recopilar toda la información de pago personal necesaria. La integración simplifica el cobro de pagos tanto para el destinatario como para el remitente.

Acceder a la función Recaudar pagos y configurarla

Una vez que tenga una cuenta de Braintree, realice una de las siguientes acciones para acceder a la función de cobro de pagos:

• En la aplicación de escritorio de Acrobat, vaya al centro de Herramientas, desplácese hacia abajo hasta la sección Firma electrónica y, a continuación, seleccione Recibir pagos.
• Inicie sesión en Acrobat en línea, seleccione el menú Firma electrónica en la barra de navegación superior y, a continuación, Recibir pagos.

Aparece la página Recibir pagos.

Copie y pegue la información de credenciales solicitada de su cuenta de Braintree en los campos relacionados:

• Clave pública
• Clave privada
• ID del beneficiario

Haga clic en Guardar cuando haya finalizado.

Una vez validadas las credenciales y establecida la conexión con Braintree, aparece un icono gráfico que muestra la Cuenta vinculada. Cuando se agregan y validan las credenciales por primera vez, la casilla de verificación Habilitar pagos con Braintree se marca automáticamente.

Al marcar la casilla de verificación Habilitar pagos con Braintree se activa la función de pagos para su uso en la cuenta.

Si desmarca la casilla, se desactiva la función de pagos, pero no se borrarán las credenciales para que la integración se pueda volver a activar más adelante.

Una vez activada la integración, el campo Pago está disponible en su entorno de creación.

Uso de creación mediante arrastrar y soltar

Para crear un formulario de pago, solo tiene que usar un campo de formulario Pago en el acuerdo.

El campo Pago se puede encontrar en la parte inferior de la lista de categorías de campo en el lado derecho de la ventana de creación al preparar un acuerdo para su firma electrónica.

A la hora de aplicar el campo Pago, deberá prestar mucha atención a sus opciones para garantizar que el formulario funcione adecuadamente.

Las opciones de los campos de pago son las siguientes:

Asignado a: asegúrese de que está asignando el campo al destinatario que se espera que proporcione el pago.  

Tipo de valor: está vinculado a la función del formulario.

• El valor introducido proporciona un valor estático, ya sea uno indicado (como un presupuesto) o uno aceptado (por ejemplo, una donación).
• El valor calculado ofrece un valor obtenido a partir de una fórmula en la que participan otros campos. Se utiliza en un formulario de pedido dinámico.

Solo lectura: si se marca, el remitente debe asegurarse de que el campo está relleno con un valor fijo o con uno calculado.

Si se deja desmarcada, el valor es el predeterminado definido durante la creación o el introducido por el destinatario.

Valor predeterminado: se utiliza si el formulario tiene un valor determinado para los pagos estáticos o uno de donación sugerido.

Moneda: defina la moneda pertinente para el público de destino. 1000 yenes son muy diferentes que 1000 libras.

Rango de valores: resulta útil si desea establecer un intervalo vinculante para los valores de donaciones.

Valor estático (presupuestos)

Un formulario con un valor estático debe tener un Valor introducido establecido durante la creación.

• Este campo se debe definir como Solo lectura.
• Se debe introducir un Valor predeterminado que no sea cero.
• Seleccione la Moneda correcta para el destinatario objetivo.

La experiencia de usuario muestra el campo y el valor, pero no permite que el pagador modifique este último.

Valor dinámico (formulario de pedido)

El campo de pago con valor dinámico se debe configurar como un Valor calculado.

• La opción Solo lectura es obligatoria en el caso de valores calculados, de modo que desaparecerá del menú de propiedades. 
• El valor calculado se obtendrá a partir de otros campos con los que el destinatario puede interactuar (cantidades, métodos de envío y opciones de seguros, entre otros).
• Durante la creación, en el campo se verá la fórmula en lugar de un valor numérico.

Seleccione una Moneda apropiada.

La experiencia de usuario consiste en ver el campo; los valores del campo se ajustan en tiempo real a medida que se seleccionan las distintas opciones, pero el destinatario no puede interactuar con él directamente. (En el ejemplo de abajo, se ha añadido el resaltado).

Valores definidos por el destinatario (donaciones)

Un campo de pago definido por el firmante permite al usuario especificar directamente el valor de pago. Debe configurarse como un valor introducido y la opción Solo lectura debe estar desactivada.

Se permite incluir un valor predeterminado, pero se puede editar libremente.

Es posible definir un rango de valores, que se aplicará de forma estricta. Es decir, si desea restringir el valor mínimo aceptable, puede hacerlo.

La experiencia de usuario muestra el campo, el cual se puede editar completamente, incluso con un valor predeterminado, si así se ha diseñado.

Si se define un límite superior o inferior y se especifica un valor que no respeta estos umbrales, se producirá un error y el destinatario no podrá firmar hasta que corrija el valor.

No se permiten valores negativos.

Registros de transacción

Garantizar que los datos se almacenen de forma segura constituye un factor esencial a la hora de manipular información personal como datos de pago. Acrobat y Braintree solo comparten los mínimos detalles necesarios para completar la transacción y garantizar la adecuada trazabilidad de un pago en relación con un acuerdo.

Registros de Braintree

El sistema de Acrobat es el que guarda los documentos de acuerdos y los registros relativos a los destinatarios y las interacciones. Braintree no tiene en ningún momento conocimiento del contenido de la transacción ni de la lista completa de destinatarios. (Por necesidad, Braintree debe conocer al pagador).

En el momento en el que se hace clic en el botón Pagar y firmar, se abre un iFrame que se conecta con el servicio de Braintree y se transfieren cuatro objetos de datos:

1. El tipo de moneda, necesario únicamente para asegurarse de que se utiliza la cuenta comercial correcta en Braintree.
2. El valor numérico del campo de pago, necesario para comprender el valor del cobro.
3. La dirección de correo electrónico del pagador, necesaria para identificar al pagador.
4. El código de participación de la transacción, necesario para relacionar directamente el registro de pago con el registro del acuerdo. 

Registros de Acrobat

Braintree se encarga de guardar los registros de pago y en ningún caso se transfieren a Acrobat registros relacionados con la información personal del pagador.

Cuando el pago se completa satisfactoriamente, solo se devuelve a Acrobat el número de transacción de Braintree. Este ID de transacción se encuentra en la sección Actividad del acuerdo y en el Informe de auditoría.

Administración de la Integración de pagos

Opciones de configuración

El servicio de Braintree ofrece varias opciones de configuración que puedan mejorar considerablemente la experiencia del firmante. Cada persona necesita distintas cosas de un servicio de pago y merece la pena explorar de forma detallada las funciones de Braintree.

En lo que respecta a la integración con Acrobat, existen varias funciones directamente relacionadas con la experiencia del firmante:

• Divisa: ¿qué moneda acepta?

Braintree acepta un amplio abanico de tipos de moneda y permite crear una “cuenta comercial” para cada moneda que se aceptará. Esta cuenta comercial le permite definir los tipos de pago que aceptará (PayPal o tarjetas de crédito independientes).

En Acrobat, se debe configurar el campo Pago para un tipo de moneda. Este valor configurado se vincula con la cuenta comercial del mismo tipo de moneda. 

Los valores que figuran en las propiedades de campo de Acrobat vienen determinados por las monedas aceptadas en sus cuentas comerciales de Braintree.

Si establece una cuenta comercial predeterminada, también definirá la moneda predeterminada cargada en el campo Pago de Acrobat.

• Comprobación de transacciones duplicadas: evita que un doble clic rápido cree dos transacciones y, por lo tanto, que se cobre dos veces al firmante.

Cosas que debe saber

Problema conocido: los pagos se desactivan después de modificar un acuerdo delegado

Hay un problema conocido que puede hacer que el acuerdo omita el proceso de pago y complete el acuerdo como satisfactorio sin que se garantice el pago. El problema se manifiesta únicamente cuando:

1. el primer destinatario delega su autoridad de firma
2. el remitente modifica el acuerdo después de esa delegación

Se recomienda desactivar la función Modificar acuerdo en cualquier grupo que utilice la integración de pago.

Contenido y almacenamiento de PCI

Durante el proceso de pago, toda la información se introduce en la interfaz de Braintree.

Toda la información de pago se almacena exclusivamente dentro de la cuenta Braintree.

El entorno de Acrobat solo guarda las credenciales de API en la cuenta de Braintree y el número de transacción que se devuelve de Braintree (registrado en la pista de auditoría de Acrobat Sign).

El sistema de Acrobat no recibe información de pago real alguna en ningún momento, lo que garantiza una seguridad del firmante y un cumplimiento del estándar PCI óptimos.

Transacción interrumpida entre el pago y la firma

Al utilizar los pagos, el proceso de firma se produce en dos partes:

• Capturar el pago
• Completar la firma

De este modo, se garantiza que el acuerdo no se podrá completar sin que se haya capturado primero el pago.

Si, por algún motivo, se produzca una interrupción en el proceso, el firmante podrá volver a abrir el acuerdo desde el vínculo original (o un vínculo de recordatorio, si se han configurado) y reanudar el proceso de firma.

Si el pago se capturó antes de la interrupción, se mostrará la información de forma clara al firmante.

Prevención de pagos duplicados

El servicio de Braintree cuenta con la función Comprobación de transacciones duplicadas, que evita que se produzcan varias transacciones con el mismo ID de transacción en un intervalo de tiempo establecido.  De este modo, se evita que se registren varios pagos debido a que se haga clic en el botón varias veces.

Para configurar la opción Comprobación de transacciones duplicadas:

1. Inicie sesión en su cuenta de Braintree.

2. Vaya a Configuración > Procesamiento > Comprobación de transacciones duplicadas.

3. Active la opción.

Conflictos de pago

Los destinatarios que tengan un conflicto de pago por cualquier motivo deben ponerse en contacto con quien enviara el acuerdo respondiendo al mensaje de correo electrónico original donde se instaba a firmar.

Acrobat proporciona la plataforma para el proceso de firma, pero delega el proceso de pago en Braintree.

Acrobat no recibe ningún pago ni recopila los datos de pago, sino que se limita a exponer el portal de pago que el remitente del acuerdo ha configurado.