Raccogliere pagamenti online

La funzione di raccolta pagamenti di Adobe Acrobat consente di richiedere un pagamento online quando si invia un documento per la firma elettronica. Puoi inviare un documento per la firma elettronica e raccogliere un pagamento online come parte dell’esperienza del destinatario. Per abilitare questa funzione è necessario collegare un account Braintree, se disponibile, all’account Acrobat.

Integrando un account Braintree come gateway di pagamento, puoi aggiungere un campo di pagamento a un modulo che invii utilizzando lo strumento Richiedi firme elettroniche. È possibile impostare il campo di pagamento in modo che utilizzi uno dei seguenti valori:

• Un valore statico, ad esempio un preventivo per un servizio.
• Un valore dinamico, ricavato dai campi calcolati presenti nel modulo, come nel caso di un modulo d’ordine con più articoli, quantità e metodi di spedizione.
• Un valore immesso dal destinatario, ad esempio in una richiesta di donazione.

I destinatari ricevono tramite e-mail un collegamento all’accordo. Quando aprono il collegamento, Acrobat consente agli utenti di rivedere l’accordo e aggiungere la propria firma. Alla successiva selezione del pulsante Paga e firma, l’integrazione Braintree presenta ai destinatari una finestra di pagamento per raccogliere tutte le informazioni di pagamento personali richieste. L’integrazione semplifica la raccolta dei pagamenti sia per il destinatario che per il mittente.

Accedere alla funzione Raccogli pagamenti e configurarla

Una volta creato un account Braintree, effettua una delle seguenti operazioni per accedere alla funzione di raccolta dei pagamenti:

• Nell’app Acrobat per desktop, accedi al centro Strumenti, scorri verso il basso fino alla sezione Firma elettronica, quindi seleziona Raccogli pagamenti.
• Accedi a Acrobat online, seleziona il menu Firma elettronica nella barra di navigazione superiore, quindi seleziona Raccogli pagamenti.

Viene visualizzata la pagina Raccogli pagamenti.

Copiare e incollare le informazioni sulle credenziali richieste dall’account di Braintree nei campi correlati:

• Chiave pubblica
• Chiave privata
• ID esercente

Al termine, fai clic su Salva.

Una volta convalidate le credenziali e stabilita la connessione a Braintree, viene visualizzata un’icona grafica che mostra Account collegato. Quando le credenziali vengono aggiunte e convalidate per la prima volta, viene selezionata automaticamente la proprietà Abilita pagamenti con Braintree.

La selezione della casella di controllo Abilita pagamenti con Braintree attiva la funzione pagamenti da utilizzare nell’account.

Deselezionando la casella di controllo, la funzione di pagamento viene disabilitata ma non vengono cancellate le credenziali in modo che l’integrazione possa essere riabilitata in una data successiva.

Una volta attivata l’integrazione, il campo Pagamento è disponibile nell’ambiente di authoring.

Authoring con trascinamento della selezione

Per creare un modulo di pagamento è sufficiente inserire nell’accordo un campo modulo Pagamento.

Il campo Pagamento si trova in fondo all’elenco delle categorie dei campi, sul lato destro della finestra di authoring durante la preparazione di un accordo per la firma elettronica.

Quando si utilizza il campio Pagamento, è importante prestare attenzione alle opzioni dei campi per fare sì che il modulo funzioni correttamente.

Le opzioni del campo di pagamento includono quanto segue:

Assegnato a: verifica che il campo venga assegnato al destinatario che deve effettuare il pagamento.  

Tipo di valore: è collegato alla funzione del modulo.

• Valore immesso fornisce un valore statico, che si tratti di un valore dichiarato (come nel caso di un preventivo) o di un valore accettato (come nel caso di una donazione).
• Valore calcolato fornisce un valore derivato da una formula che comprende altri campi. Questo tipo di valore viene usato nei moduli d’ordine dinamici.

Solo lettura: se questa opzione è selezionata, il mittente deve assicurarsi che il campo sia compilato con un valore fisso o con un valore calcolato.

Se non è selezionata, il valore sarà quello predefinito impostato in fase di creazione oppure quello inserito dal destinatario.

Valore predefinito: usa questa opzione se il modulo contiene un valore impostato per pagamenti statici o un valore di donazione consigliato.

Valuta: imposta la valuta appropriata per i destinatari. 1000 yen hanno un valore ben diverso da 1000 euro.

Intervallo valori: questa opzione è utile per stabilire un intervallo di valori consentiti per le donazioni.

Valore statico (preventivi)

Per i moduli con un valore statico è necessario impostare un valore Immesso durante la creazione.

• Il campo deve essere definito come di Sola lettura.
• È necessario inserire un Valore di default diverso da zero.
• Seleziona la Valuta appropriata per il destinatario.

L’utente vedrà il campo e il valore, ma non potrà modificarlo.

Valore dinamico (modulo d’ordine)

Il campo di pagamento con valore dinamico deve essere configurato come valore Calcolato.

• L’impostazione Sola lettura è obbligatoria per i campi con valori calcolati; pertanto non è disponibile nel menu delle proprietà. 
• Il valore calcolato verrà derivato da altri campi con cui il destinatario può interagire (quantità, metodi di spedizione, opzioni di protezione) e così via.
• Durante la fase di creazione, nel campo è visibile la formula anziché il valore numerico.

Seleziona una Valuta appropriata.

L’utente potrà vedere il campo; il valore del campo si aggiorna in tempo reale in base alle opzioni selezionate, ma non può essere modificato direttamente dal destinatario (sezione evidenziata di seguito).

Valori definiti dal destinatario (donazioni)

Un campo di pagamento definito dal firmatario può essere compilato direttamente dall’utente che vi immette il valore del pagamento. Questo deve essere configurato come valore Immesso e la funzione Solo lettura deve essere disattivata.

È possibile impostare un valore di default, che tuttavia potrà essere modificato liberamente dal destinatario.

È consentito definire un intervallo di valori ammessi, e il valore immesso dal destinatario sarà vincolato entro tale intervallo. Ad esempio, potete eventualmente impostare un valore minimo accettabile.

L’utente vedrà un campo di pagamento modificabile, che potrà eventualmente contenere un valore di default.

Se è stato definito un limite massimo o minimo e viene immesso un valore al di fuori di tale limite, si verificherà un errore e il destinatario potrà firmare solo dopo che questo sarà stato corretto.

I valori negativi non sono consentiti.

Record di transazione

Per gestire informazioni personali come i dettagli di pagamento è fondamentale accertarsi che i dati siano memorizzati in modo sicuro. Acrobat e Braintree condividono solo i dettagli indispensabili a completare la transazione e garantire la corretta verifica di un pagamento associato a un accordo.

Record di Braintree

Il sistema di Acrobat custodisce i documenti dell’accordo e i record dei destinatari e delle interazioni. Braintree non verrà mai a conoscenza del contenuto della transazione né dell’elenco completo dei destinatari (necessariamente, Braintree deve invece essere a conoscenza dell’utente che effettua il pagamento).

Quando l’utente fa clic sul pulsante Paga e firma, viene aperto un frame interattivo per il servizio Braintree e vengono richiamati quattro oggetti di dati:

1. Tipo di valuta: necessario solo per fare sì che in Braintree venga utilizzato l’account esercente corretto.
2. Valore numerico nel campo di pagamento: necessario per comprendere il valore dell’importo ricevuto.
3. Indirizzo e-mail di chi effettua il pagamento: necessario per identificare chi effettua il pagamento.
4. Codice di partecipazione della transazione: necessario per associare direttamente il record di pagamento al quello dell’accordo. 

Record di Acrobat

Braintree custodisce i record di pagamento, e nessun record relativo ai dati personali di chi effettua il pagamento viene trasmesso ad Acrobat.

Una volta completato il pagamento, ad Acrobat viene trasmesso solo il numero di transazione Braintree. L’ID della transazione si trova nella sezione Attività e nel Report di audit dell’accordo.

Gestione dell’integrazione per pagamenti

Opzioni di configurazione

Il servizio Braintree offre una serie di opzioni di configurazione che possono migliorare notevolmente l’esperienza del firmatario. Gli utenti che si avvalgono di un servizio di pagamenti hanno esigenze diverse e vale la pena approfondire le funzioni offerte da Braintree.

In merito all’integrazione di Acrobat, alcune funzioni riguardano direttamente il firmatario:

• Valuta: quale valuta viene accettata?

Braintree accetta una vasta gamma di valute e consente di impostare un “account esercente” per ogni valuta accettata. L’account esercente consente inoltre di definire i tipi di pagamenti accettati (PayPal e/o specifiche carte di credito).

In Acrobat, il campo Pagamento deve essere configurato per una valuta. Questa configurazione collega il pagamento all’account esercente impostato per lo stesso tipo di valuta. 

I valori presenti nelle proprietà del campo di Acrobat sono determinati dalle valute accettate dal tuo account esercente di Braintree.

L’impostazione di un account esercente predefinito determina anche la valuta predefinita che viene caricata nel campo di pagamento di Acrobat.

• Controllo duplice transazione: impedisce che con un doppio clic possano essere create accidentalmente due transazioni e che l’importo possa essere addebitato due volte al firmatario.

Aspetti da considerare

Problema noto: i pagamenti vengono disabilitati dopo la modifica di un accordo delegato

Esiste un problema noto che può far sì che venga saltato il processo di pagamento e l’accordo risulti come riuscito senza che il pagamento sia assicurato. Il problema si manifesta solo quando:

1. il primo destinatario delega le proprie autorizzazioni di firma
2. il mittente modifica l’accordo dopo tale delega

Si consiglia di disabilitare la funzione Modifica accordo in qualsiasi gruppo che utilizza l’integrazione di pagamento.

Contenuto e archiviazione PCI

Durante il processo di pagamento, tutte le informazioni vengono inserite nell’interfaccia Braintree.

Tutte le informazioni di pagamento sono memorizzate esclusivamente all’interno dell’account Braintree.

Nell’ambiente Acrobat vengono memorizzate solo le credenziali API per l’account Braintree e il numero di transazione trasmesso da Braintree (registrato nella traccia di audit di Acrobat Sign).

Nessuna informazione di pagamento effettiva entra mai a contatto con il sistema Acrobat, garantendo livelli ottimali di compatibilità PCI e sicurezza del firmatario.

Operazione interrotta tra pagamento e firma

Durante l’utilizzo dei pagamenti il processo di firma avviene in due fasi:

• Acquisizione del pagamento
• Completamento della firma

In questo modo viene garantito che l’accordo non possa essere completato senza che il pagamento sia stato acquisito.

Se per qualsiasi motivo si verificasse un’interruzione del processo, il firmatario potrà riaprire l’accordo dal collegamento originale (o da un collegamento del promemoria, se quest’ultimo è stato configurato) e riprendere il processo di firma.

Se il pagamento è stato acquisito prima dell’interruzione, queste informazioni verranno presentate chiaramente al firmatario.

Prevenzione di duplice pagamento

La funzione Controllo duplice transazione del servizio Braintree impedisce che più transazioni possano essere registrate per lo stesso ID di transazione entro un determinato periodo di tempo.  In questo modo si evita il rischio che più pagamenti possano essere registrati in seguito a più clic.

Per configurare l’opzione Controllo duplice transazione:

1. Accedi al tuo account Braintree.

2. Passa a Impostazioni > Elaborazione > Controllo duplice transazione.

3. Attiva questa opzione.

Controversie di pagamento

I destinatari con controversie di pagamento di qualsiasi tipo devono contattare la parte che ha inviato l’accordo rispondendo all’e-mail che era stato ricevuto con la richiesta di firma.

Acrobat offre la piattaforma per il processo di firma; il processo di pagamento è invece gestito da Braintree.

Acrobat non raccoglie alcun pagamento né informazioni di pagamento. Permette semplicemente di accedere al portale di pagamento configurato dal mittente dell’accordo.