Online betalingen innen

Met de Adobe Acrobat-functie voor het verzamelen van betalingen kunt u een online betaling aanvragen wanneer u een document verzendt voor elektronische ondertekening. U kunt een document voor elektronische ondertekening verzenden en een online betaling innen als onderdeel van de ervaring van de ontvanger. De functie wordt geleverd door een Braintree-account, indien beschikbaar, te koppelen aan uw Acrobat-account.

Door een Braintree-account als betalingsgateway te integreren kunt u een betalingsveld toevoegen aan een formulier dat u verzendt met behulp van de tool voor het aanvragen van elektronisch ondertekenen. U kunt het betalingsveld instellen voor gebruik van een van de volgende waarden:

• Een statische waarde, zoals een offerte voor een service
• Een dynamische waarde afgeleid van berekende velden op het formulier, zoals in een bestelformulier met meerdere artikelen, hoeveelheden en verzendmethodes.
• Een door de ontvanger ingevoerde waarde, zoals een donatieverzoek

Ontvangers krijgen per e-mail een koppeling naar de overeenkomst. Wanneer ze de koppeling openen, kunnen ze in Acrobat de overeenkomst bekijken en hun handtekening toevoegen. Wanneer ze vervolgens de knop Betalen en ondertekenen selecteren, biedt de Braintree-integratie ontvangers een betaalvenster om alle vereiste persoonlijke betaalgegevens te verzamelen. De integratie stroomlijnt het innen van betalingen voor zowel de ontvanger als de afzender.

De functie Betalingen Verzamelen openen en configureren

Zodra u een gevestigd Braintree-account hebt, voert u een van de volgende handelingen uit om toegang te krijgen tot de functie Betalingen innen:

• Ga in de Acrobat-desktop-app naar het Tools-centrum, scroll omlaag naar de sectie Elektronisch ondertekenen en selecteer Betalingen innen.
• Meld u online aan bij Acrobat, selecteer het menu Elektronisch ondertekenen in de bovenste navigatiebalk en selecteer Betalingen innen.

De pagina Betalingen innen wordt weergegeven.

Kopieer en plak de gevraagde aanmeldingsgegevens van uw Braintree-account in de gerelateerde velden:

• Openbare sleutel
• Persoonlijke sleutel
• Verkoper-id

Klik op Opslaan wanneer u klaar bent.

Zodra de aanmeldingsgegevens zijn gevalideerd en de verbinding met Braintree tot stand is gebracht, wordt een grafisch pictogram weergegeven met de tekst Account gekoppeld. Wanneer de aanmeldingsgegevens voor het eerst worden toegevoegd en gevalideerd, wordt het selectievakje Betalen met Braintree inschakelen automatisch ingeschakeld.

Door het selectievakje Betalen met Braintree inschakelen in te schakelen wordt de betalingsfunctie voor gebruik in het account geactiveerd.

Als u het selectievakje uitschakelt, wordt de betalingsfunctie uitgeschakeld, maar worden de aanmeldingsgegevens niet gewist, zodat de integratie op een later tijdstip opnieuw kan worden ingeschakeld.

Zodra de integratie is ingeschakeld, wordt het veld Betaling beschikbaar gemaakt in uw authoringomgeving.

Authoring met slepen en neerzetten gebruiken

Voor het maken van een betalingsformulier hoeft u alleen een formulierveld Betaling in een overeenkomst te gebruiken.

Het veld Betaling vindt u onder aan de lijst met veldcategorieën aan de rechterkant van het venster Authoring bij het opstellen van een overeenkomst voor elektronisch ondertekenen.

Het toepassen van het veld Betaling vereist zorgvuldige aandacht voor de veldopties om ervoor te zorgen dat uw formulier goed functioneert.

Opties voor betalingsvelden (onder meer):

Toegewezen aan – Wijs het veld toe aan de ontvanger die de betaling moet uitvoeren.  

Type waarde – Deze instelling is gekoppeld aan de functie van het formulier

• Ingevoerde waarde – Een statische waarde, hetzij een vermelde waarde zoals een offerte ofwel een geaccepteerde waarde, zoals een donatie.
• Berekende waarde – Een afgeleide waarde van een formule waarbij andere velden betrokken zijn. Dit wordt gebruikt voor een dynamisch bestelformulier.

Alleen-lezen – Als deze optie is ingeschakeld, moet de verzender ervoor zorgen dat dit veld een vaste waarde of een berekende waarde bevat.

Als deze optie is uitgeschakeld, ziet u hier de standaardwaarde die tijdens het ontwerpen is ingesteld of de waarde die is ingevoerd door de ontvanger.

Standaardwaarde – Wordt gebruikt als uw formulier een vaste waarde heeft voor statische betalingen of een voorgestelde donatiewaarde.

Valuta – Hier stelt u de gewenste valuta voor uw doelgroep in. Duizend yen is iets heel anders dan duizend pond.

Waardebereik – Dit is handig als u grenzen wilt stellen aan waarden voor donaties.

Statische waarde (offertes)

Voor een formulier met een statische waarde moet een Ingevoerde waarde zijn vastgesteld tijdens het ontwerpen.

• Het veld dient te worden gedefinieerd als Alleen-lezen
• Er dient een Standaardwaarde te worden ingevoerd die niet gelijk is aan nul
• Selecteer de juiste Valuta voor de beoogde ontvanger

De gebruiker ziet het veld en de waarde, maar hij of zij kan deze waarde niet wijzigen.

Dynamische waarde (bestelformulier)

De dynamische waarde in het veld Betaling dient te worden geconfigureerd als een Berekende waarde.

• Voor velden met berekende waarden moet de optie Alleen-lezen zijn ingesteld, dus deze optie is verwijderd uit het eigenschappenmenu 
• De berekende waarde wordt afgeleid van andere velden waarmee de ontvanger kan communiceren (aantal, verzendmethoden, verzekeringsopties, enz.)
• Tijdens het ontwerpen wordt de formule in het veld weergegeven in plaats van een numerieke waarde

Selecteer de gewenste Valuta

De gebruiker kan het veld zien en de waarden van het veld worden in real-time aangepast als opties worden geselecteerd, maar de ontvanger kan het veld niet rechtstreeks bewerken. (Zie de markering hieronder)

Door de ontvanger bepaalde waarden (donaties)

In een door de ondertekenaar gedefinieerd betalingsveld kunnen gebruikers de waarde van de betaling rechtstreeks invoeren. Dit veld dient te worden geconfigureerd als een Ingevoerde waarde en de optie Alleen-lezen moet worden uitgeschakeld.

Een standaardwaarde is ingeschakeld, maar deze kan vrij worden bewerkt.

Een waardebereik is toegestaan en zal streng worden nageleefd.  Dat betekent dat u desgewenst een beperking kunt instellen voor de laagst acceptabele waarde.

De gebruiker ziet het veld en kan het veld naar wens bewerken, mogelijk met een standaardwaarde als het ontwerp dat toelaat.

Als een boven- of ondergrens is gedefinieerd en een waarde buiten deze beperkingen wordt ingevoerd, treedt er een fout op en kan de ontvanger het formulier pas ondertekenen als de waarde is gecorrigeerd.

Negatieve waarden zijn niet toegestaan

Transactierecords

Het veilig opslaan van gegevens is van essentieel belang bij de verwerking van persoonlijke gegevens, zoals betaalgegevens. Acrobat en Braintree wisselen uitsluitend de minimaal vereiste details uit die nodig zijn om de transactie te voltooien en om goede controleerbaarheid mogelijk te maken van een betaling die is gekoppeld aan een overeenkomst.

Braintree-records

Het Acrobat-systeem beheert de overeenkomstdocumenten en de records met betrekking tot ontvangers en interacties. Braintree is op geen enkel moment op de hoogte van de inhoud van de transactie of van de volledige lijst met ontvangers. (Braintree dient natuurlijk wel op de hoogte te zijn van de betaler.)

Wanneer op de knop Betalen en ondertekenen wordt geklikt, wordt een iFrame naar de Braintree-service geopend en worden vier gegevensobjecten doorgegeven:

1. Het type Valuta – Nodig om ervoor te zorgen dat het juiste leveranciersaccount wordt gebruikt in Braintree
2. De numerieke waarde in het veld Betaling – Nodig om de waarde van het te innen bedrag te herkennen
3. Het e-mailadres van de betalende partij – Nodig om de betaler te identificeren
4. De participatiecode van de transactie – Nodig om de betalingsrecord rechtstreeks te kunnen koppelen aan de overeenkomstrecord 

Acrobat-records

Braintree is de beheerder van de betalingsrecords en geeft nooit records die zijn gekoppeld aan persoonlijke gegevens van de betalende partij door aan Acrobat.

Wanneer de betaling is voltooid, wordt uitsluitend het Braintree-transactienummer teruggestuurd naar Acrobat. Deze transactie-id is te vinden in de sectie Activiteit in de overeenkomst en in het Auditrapport.

Betalingsintegratie beheren

Configuratieopties

De Braintree-service biedt een aantal configuratieopties die de ervaring van uw ondertekenaars sterk verbeteren. Iedereen verlangt iets anders van een betalingsdienst en het is zeker de moeite waard alle Braintree-functies grondig te verkennen.

Met betrekking tot de Acrobat-integratie heeft een aantal functies rechtstreeks invloed op de ervaring van de ondertekenaar:

• Valuta – Welke valuta accepteert u?

Braintree accepteert een groot aantal verschillende valuta en u kunt een leveranciersaccount maken voor elke valuta die u accepteert. In dit account kunt u verder bepalen welke soorten betalingen u accepteert (PayPal en/of verschillende creditcards).

In Acrobat dient het veld Betaling te worden geconfigureerd voor één type valuta. Deze ingestelde waarde is gekoppeld aan het leveranciersaccount met hetzelfde type valuta. 

De waarden die worden vermeld in de Acrobat-veldeigenschappen worden bepaald door de valuta die worden geaccepteerd in uw Braintree-leveranciersaccounts.

Tijdens het instellen van een standaard leveranciersaccount wordt ook de standaardvaluta gedefinieerd die in het Acrobat-veld Betaling wordt geplaatst.

• Controle dubbele transactie – Hiermee wordt voorkomen dat dubbelklikken tot twee transacties leidt, zodat de ondertekenaar niet twee keer betaalt.

Handige weetjes

Bekend probleem: betalingen zijn uitgeschakeld na het wijzigen van een gedelegeerde overeenkomst

Er is een bekend probleem waardoor de overeenkomst het betalingsproces omzeilt en de overeenkomst als succesvol voltooit zonder dat de betaling is vastgesteld. Het probleem doet zich alleen voor in de volgende gevallen:

1. de eerste ontvanger delegeert zijn/haar ondertekeningsbevoegdheid
2. de afzender wijzigt de overeenkomst na de delegatie

Het wordt aanbevolen om de functie Overeenkomst wijzigen in elke groep uit te schakelen met behulp van de betalingsintegratie.

PCI-inhoud en opslag

Tijdens het betaalproces wordt alle informatie ingevoerd in de Braintree-interface.

Alle betaalgegevens worden uitsluitend opgeslagen in het Braintree-account.

In de Acrobat-omgeving worden alleen de API-aanmeldingsgegevens voor het Braintree-account opgeslagen en het transactienummer dat door Braintree wordt teruggestuurd (geregistreerd in de Acrobat Sign-controlespoor).

De daadwerkelijke betaalgegevens komen nooit in het Acrobat-systeem terecht. Dit garandeert optimale PCI-compatibiliteit en beveiliging van de ondertekenaar.

Onderbroken transactie tussen betaling en handtekening

Wanneer betalingen deel uitmaken van het ondertekeningsproces, bestaat dit proces uit twee stappen:

• De betaling registreren
• De handtekening uitvoeren

Zo kan de overeenkomst pas worden voltooid als de betaling is geregistreerd.

Als er om welke reden dan ook een storing optreedt in dit proces is, kan de ondertekenaar de overeenkomst opnieuw openen via de originele koppeling (of een herinneringskoppeling als er herinneringen zijn geconfigureerd) en het ondertekeningsproces hervatten.

Als de betaling vóór de storing is geregistreerd, wordt een duidelijk bericht met deze informatie weergegeven.

Dubbele betaling voorkomen

De Braintree-service beschikt over de functie Controle dubbele transactie waarmee meerdere transacties naar dezelfde transactie-id binnen een ingestelde periode worden voorkomen.  Zo voorkomt u dat meerdere betalingen worden geregistreerd wanneer meerdere malen op een knop wordt geklikt.

De optie voor controle op dubbele transacties configureren:

1. Meld u aan bij uw Braintree-account

2. Ga naar Instellingen > Verwerking > Controle dubbele transactie

3. Schakel deze instelling in

Betalingsgeschillen

Ontvangers die een betaling om welke reden dan ook willen aanvechten, dienen contact op te nemen met de partij die de overeenkomst heeft verzonden door te antwoorden op de oorspronkelijke e-mail "Wilt u alstublieft ondertekenen?".

Acrobat levert het platform voor het ondertekeningsproces, maar besteedt het betalingsproces uit aan Braintree.

Acrobat int geen betalingen en verzamelt geen betaalinformatie, maar toont uitsluitend de betalingsportal die de verzender van de overeenkomst heeft ingesteld.