Configurar pagamentos online

Descrição do recurso

O serviço de pagamento online no Adobe Acrobat Sign integra o Braintree como um portal de pagamento vinculado ao processo de assinatura. A integração é ativada ao adicionar um campo Pagamento ao formulário.

Os formulários podem ser criados com campos Pagamento com base em:

• Um valor estático, como no caso de uma cotação para um serviço
• Um valor dinâmico, derivado de campos calculados no formulário, como em um formulário de pedido com vários itens, quantidades e meios de envio
• Um valor inserido pelo destinatário, como uma solicitação de doação

A integração da Braintree insere uma janela de pagamento na interface do signatário após ele clicar no botão Pagar e assinar .  Esta janela reúne toda as informações pessoais de pagamento, evitando a necessidade de o assinante inserir as informações pessoais em um formulário do Acrobat Sign, melhorando a segurança geral das informações do assinante e eliminando a necessidade de o remetente capturar e processar manualmente o pagamento. 

Como é usado

A criação de um formulário de pagamento bem-sucedido somente requer que use um campo de formulário Pagamento no contrato.

Se você é novo na criação de formulários no Acrobat Sign, familiarize-se antes com a ferramenta de criação no aplicativo.

Os usuários familiarizados com o processo de criação precisam apenas conhecer o novo tipo de campo (Pagamento) e o que é necessário para fazê-lo funcionar corretamente.

Uso do recurso de arrastar e soltar no ambiente de criação.

O campo de pagamento está na parte inferior da lista de categorias de campo, no lado direito da janela de criação.

A aplicação do campo de pagamento exige atenção redobrada às opções de campo para garantir que o formulário funcione corretamente.

Especificamente:

Atribuído a - certifique-se de atribuir o campo ao destinatário que irá pagar. Parecer não fazer sentido para um valor de pagamento estático, mas a atribuição do campo é o que relaciona logicamente o pagador ao registro de pagamento.

Tipo de valor - é vinculado à função do formulário

• O valor inserido fornece um valor estático, seja ele um valor declarado, como uma cotação, ou um valor aceito, como uma doação.
• O valor calculado fornece um valor derivado de uma fórmula que envolve outros campos. Esta ação é usada para um formulário dinâmico de pedido.

Somente leitura - se marcado, o remetente deve garantir que o campo esteja preenchido com um valor fixo ou com um valor calculado.

Se essa opção estiver desmarcada, o valor é o padrão definido durante a criação ou o valor inserido pelo destinatário.

Valor padrão - usado se o formulário tiver um valor definido para pagamentos estáticos ou um valor de doação sugerido.

Moeda - define a moeda adequada para o público-alvo. Mil ienes é bem diferente de mil libras.

Intervalo de valores - útil se precisar estabelecer um intervalo limitado para valores de doação.

Valor estático (cotações)

Um formulário com um valor estático deve ter um valor Inserido definido durante a criação.

• O campo deve ser definido como Somente leitura
• Deve ser inserido um valor padrão diferente de zero
• Selecione a Moeda correta para o destinatário correspondente

A experiência do usuário mostra o campo e o valor, mas não permite que o pagador altere o valor.

Valor dinâmico (formulário de pedido)

O campo Pagamento do valor dinâmico deve ser configurado como um valor Calculado.

• Para valores calculados, é necessário ativar a opção para tornar o campo Somente leitura, sendo assim, a opção foi removida do menu de propriedades 
• O valor calculado é derivado de outros campos com os quais o destinatário pode interagir (quantidades, métodos de remessa, opções de seguro etc.)
• Durante a criação, o que é mostrado no campo é a fórmula e não um valor numérico

Selecione uma Moeda adequada

A experiência do usuário é enxergar o campo. Os valores do campo se ajustam em tempo real conforme as opções são selecionadas, mas o destinatário não pode interagir diretamente com ele. (Realce adicionado abaixo)

Valores definidos pelo destinatário (doações)

Um campo de pagamento definido pelo signatário permite que o usuário digite diretamente o valor do pagamento. Deve ser configurado como um valor Digitado, e o recurso Somente leitura deve estar desativado.

Um valor padrão é permitido, mas pode ser editado.

Um intervalo de valor é permitido e será rigidamente aplicado. Ou seja, se desejar restringir o menor valor aceitável, poderá fazê-lo.

A experiência do usuário mostra o campo, além de ser totalmente editável, possivelmente com um valor padrão, se projetada para isso.

Se um limite superior ou inferior for definido e um valor fora deste limite for digitado, ocorrerá um erro, e o destinatário não poderá assinar até o valor ser corrigido.

Valores negativos não são permitidos.

Registros de transação

Garantir que os dados sejam armazenados com segurança é uma força motriz fundamental ao lidar com informações pessoais, como detalhes de pagamento. O Acrobat Sign e a Braintree compartilham apenas os detalhes mínimos necessários para concluir a transação e garantir a auditoria adequada de um pagamento, pois ele está relacionado a um contrato.

Registros do Braintree

O sistema do Acrobat Sign mantém os documentos do contrato e os registros relacionados aos destinatários e às interações. O Braintree nunca conhecerá o conteúdo da transação ou da lista completa de destinatários. (Por necessidade, o Braintree deve saber quem é o pagador.)

Ao clicar no botão Pagar e Assinar, um iFrame é aberto no serviço Braintree e quatro objetos de dados são enviados:

1. O tipo de moeda - necessário apenas para garantir que a conta correta do comerciante seja usada no Braintree
2. O valor numérico no campo de pagamento - necessário para entender o valor recolhido
3. O endereço de email do pagador - necessário para identificar o pagador
4. O código de participação da transação - necessário para relacionar diretamente o registro de pagamento ao registro do contrato 

Registros do Acrobat Sign

O Braintree é o guardião dos registros de pagamento. Nenhum registro relacionado às informações pessoais do pagador é passado ao Acrobat Sign.

Quando o pagamento é concluído com sucesso, apenas o número de transação do Braintree é passado para o Acrobat Sign. Essa ID de transação pode ser encontrada no log de Atividade (em Gerenciar) e no relatório de auditoria:

Como ativar ou desativar

Antes de começar a trabalhar com campos de pagamento no Acrobat Sign, é necessário ter uma conta da Braintree.

A conta de produção pode ser registrada aqui:  https://www.braintreepayments.com/sales-apply

O recurso de Pagamentos online do Acrobat Sign pode ser ativado no nível da conta pelo administrador de nível da conta do Acrobat Sign.

• As configurações em nível de grupo são permitidas e substituirão os valores em nível de conta
  • Cada grupo pode ter sua própria conta exclusiva do Braintree ativada

Alteração das credenciais do Braintree

Se precisar alterar as credenciais do Braintree (por exemplo, alterar para uma nova conta de comerciante):

Desabilitar Braintree, mas manter as credenciais de integração

Para desativar a integração entre o Acrobat Sign e o Braintree e manter as credenciais para ativação posterior:

Desativar o Braintree e remover as credenciais de integração

Você pode desabilitar a integração entre o Acrobat Sign e a Braintree e remover as credenciais das configurações da conta ao:

Opções de configuração

O serviço Braintree oferece várias opções de configuração que podem aprimorar a experiência do signatário. Todos têm necessidades diferentes de um serviço de pagamento, e uma verificação completa dos recursos do Braintree vale o esforço.

Em relação à integração do Acrobat, há alguns recursos associados diretamente à experiência do signatário:

• Moeda - qual moeda é aceita?

O Braintree aceita diversos tipos de moeda e permite criar uma “Conta de comerciante” para cada moeda aceita. Esta conta de comerciante permite ainda que se defina quais tipos de pagamentos serão aceitos (PayPal e/ou cartões de crédito distintos).

No Acrobat Sign, o campo Pagamento deve ser configurado para um tipo de moeda. Esse valor configurado se vincula à Conta do comerciante do mesmo tipo de moeda. 

Os valores listados nas propriedades do campo do Acrobat Sign são determinados pelas moedas aceitas em suas contas de comerciante do Braintree.

A configuração de uma conta de comerciante padrão também define a moeda padrão carregada no campo de pagamento do Acrobat Sign.

• Verificação de transação duplicada - impede que o uso de dois cliques rápidos crie duas transações e cobre duas vezes o signatário.

Informações importantes

Problema conhecido: Os pagamentos são desativados após a modificação de um contrato delegado

Há um problema conhecido que pode fazer com que o contrato ignore o processo de pagamento e conclua o contrato como concluído com êxito, sem que o pagamento esteja protegido. O problema se manifesta somente quando:

1. o primeiro destinatário delega a autoridade dele de assinatura
2. o remetente modifica o contrato após essa delegação

É recomendado desativar o recurso Modificar contrato em qualquer grupo que usa a integração de pagamento.

Conteúdo e armazenamento de PCI

Durante o processo de pagamento, todas as informações são inseridas na interface do Braintree.

Todas as informações de pagamento são armazenadas apenas na conta do Braintree.

O ambiente do Acrobat Sign armazena somente as credenciais da API para a conta do Braintree e o número da transação passado de volta pelo Braintree (gravado na trilha de auditoria do Acrobat Sign).

Nenhuma informação real de pagamento entra em contato com o sistema do Acrobat Sign, garantindo a conformidade de PCI e a segurança do signatário.

Transação interrompida entre o pagamento e a assinatura

Ao usar os pagamentos, o processo de assinatura acontece em duas partes:

• Concluir o processo de assinatura na página de assinatura eletrônica
  
• Capturar o pagamento e finalizar a assinatura

Isso garante que o contrato não possa ser concluído sem que o pagamento seja capturado primeiro.

Se houver uma interrupção no processo por qualquer motivo, o signatário poderá reabrir o contrato a partir do link original (ou de um link de lembrete, se os lembretes estiverem configurados) e retomar o processo.

Prevenção de pagamento duplicado

O serviço do Braintree tem o recurso Verificação de transação duplicada que impede múltiplas transações para uma mesma ID de transação em um período de tempo definido.  Isto evita que vários pagamentos sejam registrados devido a vários cliques no botão.

Para configurar a opção Verificação de transação duplicada:

1. Faça logon na conta do Braintree.

2. Navegue até Configurações > Processamento > Verificação de transação duplicada.

3. Ative a configuração.

Conflitos de pagamento

Os destinatários que têm um conflito de pagamento por qualquer motivo devem responder ao email original “Analisar e assinar” para entrar em contato com a parte que enviou o contrato.

O Acrobat Sign fornece a plataforma para o processo de assinatura, mas transfere o processo de pagamento para o Braintree.

Nenhum pagamento ou informação de pagamento é coletado pelo Acrobat Sign. O Acrobat Sign expõe apenas o portal de pagamento que o remetente do contrato configurou.