Nastavení online plateb

Popis funkce

Služba Online platby ve službě Adobe Acrobat Sign obsahuje integrovanou platební bránu Braintree propojenou s procesem podpisu. Integraci lze provést přidáním pole Platba do formuláře.

Formuláře lze vytvářet s poli Platba založenými na:

• Statické hodnotě, například v případě cenové nabídky na službu
• Dynamické hodnotě odvozené z vypočtených polí formuláře, jako je například objednávkový formulář s více položkami, množstvími a způsoby přepravy
• Uživatelem zadané hodnotě, například požadavku na poskytnutí daru

Jakmile podepisující osoba vybere tlačítko Zaplatit a podepsat, vloží integrace Braintree do jeho rozhraní okno platby.  Toto okno shromáždí všechny osobní údaje pro platbu – eliminuje tak nutnost zadávat osobní informace do formuláře služby Acrobat Sign podepisujícím, zlepší obecné zabezpečení osobních údajů podepisujícího a odesílatel nemusí platbu zachytit a ručně zpracovat.

Jak se to používá

Pro úspěšné vytvoření platebního formuláře stačí v dohodě použít pole platebního formuláře.

Pokud s vytvářením formulářů ve službě Acrobat Sign teprve začínáte, věnujte chvilku seznámení se s nástrojem pro vytváření formulářů integrovaným v aplikaci.

Uživatelé, kteří proces vytváření již znají, se musí pouze seznámit s novým typem pole (Platba) a se vším, co je vyžadováno pro jeho správné fungování.

Vytváření přetažením

Platební pole se nachází ve spodní části seznamu kategorií polí, na pravé straně okna Vytváření.

Při používání platebního pole věnujte zvýšenou pozornost možnostem tohoto pole, aby váš formulář fungoval správně.

Jedná se konkrétně o tyto možnosti:

Přiřazeno – Pole musí být přiřazeno příjemci, který má platbu provést. V případě statické hodnoty platby se to může zdát zbytečné, ale přiřazení pole logicky propojuje plátce s platebním záznamem.

Typ hodnoty – Týká se funkce formuláře

• Zadaná hodnota představuje statickou hodnotu, například nabídnutou hodnotu, jako je cenová nabídka, nebo přijatou hodnotu, jako je dar.
• Vypočtená hodnota představuje odvozenou hodnotu ze vzorce pracujícího s dalšími poli. Tato možnost se používá v dynamickém objednávkovém formuláři.

Pouze pro čtení – Pokud je tato možnost zaškrtnutá, musí odesílatel zajistit, že toto pole bude vyplněné buď pevnou hodnotou, nebo vypočtenou hodnotou.

Pokud toto pole není zaškrtnuté, bude hodnota buď výchozí hodnota nastavená při vytváření, nebo hodnota zadaná příjemcem.

Výchozí hodnota – Používá se, pokud formulář obsahuje nastavenou hodnotu pro statické platby nebo navrženou hodnotu daru.

Měna – Nastavte měnu odpovídající cílové skupině. 1000 jenů má úplně jinou hodnotu než 1000 liber.

Rozsah hodnot – Používá se k nastavení ohraničeného rozsahu hodnot daru.

Statická hodnota (cenové nabídky)

U formuláře se statickou hodnotou je nutné v průběhu vytváření stanovit Zadanou hodnotu.

• Toto pole by mělo být nadefinováno jako Pouze pro čtení
• Zadaná Výchozí hodnota by měla být nenulová
• Vyberte správnou měnu pro cílového příjemce

V uživatelském prostředí se zobrazí pole a hodnota, ale plátce nemůže tuto hodnotu změnit.

Dynamická hodnota (objednávkový formulář)

Pole Platba s dynamickou hodnotou musí být nakonfigurováno jako vypočtená hodnota.

• Vypočtené hodnoty musí být uvedeny v polích Pouze pro čtení, a proto je tato možnost z nabídky vlastností odebrána
• Vypočtená hodnota bude odvozena z jiných polí, s nimiž může příjemce pracovat (množství, způsoby přepravy, možnosti pojištění atd.)
• V průběhu vytváření je v poli zobrazen vzorec, nikoli číselná hodnota.

Vyberte odpovídající měnu

Pole se zobrazí v uživatelském prostředí, hodnoty pole se mění v reálném čase podle výběru jednotlivých možností, ale uživatel nemůže toto pole přímo měnit. (na následujícím obrázku zvýrazněno)

Hodnoty definované příjemcem (dary)

Platební pole definované podepisujícím umožňuje uživateli přímo zadat hodnotu platby. Musí mít nakonfigurovánu hodnotu Zadaná a možnost Pouze pro čtení musí být deaktivována.

Výchozí hodnota je povolená, ale lze ji volně upravit.

Rozsah hodnot je povolený a bude přísně vynucován.  To znamená, že pokud chcete omezit nejnižší přijatelnou hodnotu, můžete tak učinit.

Pole se zobrazí v uživatelském prostředí, je plně upravitelné a případně může obsahovat výchozí hodnotu.

Pokud je nadefinována horní nebo spodní hranice a dojde k zadání hodnoty mimo tyto hranice, dojde k chybě a příjemce nebude moci podepsat, dokud hodnotu neopraví.

Záporné hodnoty nejsou povoleny.

Záznamy o transakcích

Při práci s osobními údaji, mezi které patří i platební údaje, je základní snahou zajistit bezpečné uložení těchto dat. Služby Acrobat Sign a Braintree sdílejí pouze minimální množství informací potřebných k provedení transakce a k zajištění správné kontrolovatelnosti platby související s dohodou.

Záznamy služby Braintree

Systém Acrobat Sign je správcem dokumentů dohod a záznamů souvisejících s příjemci a interakcemi. Služba Braintree nikdy nemá k dispozici obsah transakce nebo kompletní seznam příjemců. (Služba Braintree ale musí mít pochopitelně informace o plátci.)

V okamžiku vybrání tlačítka Zaplatit a podepsat se pro službu Braintree otevře iframe a dojde k předání čtyř datových objektů:

1. Typ měny – zajišťuje, že se ve službě Braintree použije správný účet obchodníka
2. Číselná hodnota v poli Platba – potřebná k získání hodnoty kolekce
3. E-mailová adresa plátce – potřebná k identifikaci plátce
4. Účastnický kód transakce – slouží k přímému propojení platebního záznamu se záznamem dohody

Záznamy služby Acrobat Sign

Správcem platebních záznamů je služba Braintree a žádné záznamy související s osobními údaji plátce se nikdy nepředávají do aplikace Acrobat Sign.

Po úspěšném provedení platby se zpět do služby Acrobat Sign předá pouze číslo transakce Braintree. Toto ID transakce lze nalézt v protokolu Aktivita (na stránce Správa) a ve zprávě o auditu:

Postup povolení nebo zakázání

Dříve než začnete pracovat s platebními poli ve službě Acrobat Sign, musíte si pořídit účet Braintree.

Provozní účet lze zaregistrovat zde:  https://www.braintreepayments.com/sales-apply

Funkci Online platby ve službě Acrobat Sign může na úrovni účtu povolit správce na úrovni účtu.

• Nastavení na úrovni skupiny jsou povolená a přepíší hodnoty na úrovni účtu
  • Každá skupina může mít povolený svůj vlastní jedinečný účet Braintree

Změna přihlašovacích údajů Braintree

Potřebujete-li změnit přihlašovací údaje služby Braintree (např. kvůli změně na nový účet obchodníka):

Deaktivace služby Braintree, ale zachování přihlašovacích údajů pro integraci

Chcete-li deaktivovat integraci mezi službami Acrobat Sign a Braintree a zachovat přihlašovací údaje pro pozdější opětovnou aktivaci:

Deaktivace služby Braintree a odebrání přihlašovacích údajů pro integraci

Chcete-li deaktivovat integraci mezi službami Acrobat Sign a Braintree a odebrat přihlašovací údaje z nastavení účtu:

Možnosti konfigurace

Služba Braintree nabízí celou řadu možností konfigurace, které mohou výrazně zlepšit prostředí podepisující osoby. Každý od platební služby očekává něco jiného a důkladné prozkoumání funkcí služby Braintree za to rozhodně stojí.

Integrace s aplikací Acrobat obsahuje několik funkcí týkajících se přímo prostředí podepisujícího:

• Měna – Jakou měnu přijímáte?

Služba Braintree přijímá mnoho typů měn a umožňuje vám vytvořit si „Účet obchodníka“ pro každou vámi přijímanou měnu. Pomocí účtu obchodníka můžete dále definovat, které typy plateb budete přijímat (PayPal nebo diskrétní kreditní karty).

Ve službě Acrobat Sign musí být pole Platba nakonfigurováno pro jeden typ měny. Tato nakonfigurovaná hodnota je propojená s účtem obchodníka stejného typu měny.

Hodnoty uvedené ve vlastnostech pole služby Acrobat Sign jsou určovány měnami přijímanými ve vašem účtu obchodníka Braintree.

Nastavením výchozího účtu obchodníka také nadefinujete výchozí měnu, která se bude načítat do pole Platba ve službě Acrobat Sign.

• Kontrola duplicitních transakcí – Brání vytvoření dvou transakcí v případě rychlého dvojitého kliknutí, a tedy i dvojímu naúčtování částky podepisujícímu.

Co byste měli vědět

Známý problém: Po úpravě delegované dohody jsou deaktivovány platby

Existuje známý problém, v jehož důsledku může dohoda obejít proces platby a bude dokončena jako úspěšná, aniž by byla zajištěna platba. Tento problém se projeví pouze v následujícím případě:

1. první příjemce deleguje svou podpisovou autoritu
2. odesílatel po tomto delegování změní dohodu

Doporučujeme deaktivovat funkci Upravit dohodu ve všech skupinách, které používají integraci plateb.

Obsah a úložiště PCI

V rámci procesu platby se všechny informace ukládají do rozhraní služby Braintree.

Všechny platební informace se ukládají výhradně do účtu Braintree.

Prostředí aplikace Acrobat Sign ukládá pouze přihlašovací údaje rozhraní API pro účet Braintree a číslo transakce předané zpět ze služby Braintree (zaznamenané v protokolu auditu služby Acrobat Sign).

Žádné skutečné platební informace se do systému Acrobat Sign nikdy nedostanou, a je tak zaručena optimální shoda PCI a zabezpečení podepisujícího.

Přerušení transakce mezi platbou a podpisem

Při používání plateb probíhá proces podpisu ve dvou částech:

• Dokončení procesu podepisování na stránce elektronického podpisu
  
• Zachycení platby a dokončení podpisu

Je tak zajištěno, že dohodu nelze dokončit bez zachycení platby.

Pokud dojde z jakéhokoli důvodu k přerušení tohoto procesu, může podepisující dohodu znovu otevřít pomocí původního odkazu (nebo odkazu připomenutí, pokud jsou připomenutí nakonfigurována) a pokračovat v procesu.

Prevence duplicitních plateb

Služba Braintree obsahuje funkci Kontrola duplicitní transakce, která zabrání provedení více transakcí pro stejné ID transakce během stanoveného časového rozpětí.  Nemůže tak dojít k příjmu více plateb z důvodu více kliknutí tlačítkem myši.

Konfigurace možnosti Kontrola duplicitní transakce:

1. Přihlaste se k účtu Braintree.

2. Přejděte do nabídky Settings > Processing > Duplicate Transaction Checking (Nastavení > Zpracování > Kontrola duplicitní transakce).

3. Nastavení zapněte.

Spory ohledně plateb

Příjemci, kteří mají nějaký spor týkající se platby, musí kontaktovat stranu, která dohodu odeslala, odesláním odpovědi na původní e-mail „Zkontrolovat a podepsat“.

Služba Acrobat Sign poskytuje platformu pro proces podpisu, ale proces platby předává službě Braintree.

Služba Acrobat Sign neshromažďuje žádné platby ani informace o platbách. Služba Acrobat Sign zobrazuje pouze platební portál, který nakonfiguroval odesílatel dohody.